工行唐山海港支行1993年成立，下设市场营销部、综合管理部和营业室，现有员工40名。近几年来，在市分行的正确领导下，该行以新作风适应新常态，以新干劲创造新业绩，以优质的服务，提升市场竞争力，不断开拓创新，经过全行团结协作，共同努力，各项工作取得较好成绩，经营业绩和内控案防工作双提升。2014年至2016年三年经营绩效考核连续在唐山分行名列前茅，分别为第二位、第三位、第一位；结合“两学一做”学习教育和内控合规“基础强化年”主题活动，支行全面加强党建和内控案防管理，实现了无案件无重大风险事件的工作目标，连续三年被市分行评选为党风廉政建设和案件防范工作先进单位，2016年分别被评选为省行级和市行级先进集体。
一、加强思想重视，强化案防履职和风险意识
在业务发展的同时，该行把内控案防工作放在更加重要的位置，统筹兼顾，把握重点，不断强化案防管理。一是逐级进行案防压力传导，保持案件防范的高压态势。二是夯实案防基础，加强案防形势分析与研判。定期召开案防形势分析会，认真分析案防风险和管理薄弱环节，群策群力，群防群治。支行从行长到副行长、部门经理从思想上高度重视，工作上不断加强，坚决做到“四个务必”，真正把内控案防措施落下去、落的实。深刻认识当前案防形势的严峻性，对照案防三个办法，各管理人员明晰自己案防岗位职责，加强“一岗双责”履职，绷紧内控案防这根弦，重视充分发挥“三道防线”的作用，按规定履职到位，不留死角。将内控案防要求融入日常各专业工作，切实履行主体责任。
二、加强日常排查，有效防范案件和风险事件。
将“两加强、两遏制”工作落到实处，按照上级行检查发现的共性问题，对违规操作现象进行再自查；对上级行反复提示的“十大重点领域和关键环节”加大重视和排查力度，从业务事项和异常行为两个维度开展日常排查。业务事项方面，根据“以事找人”的原则，按照“案件风险日常排查内容”所要求的业务种类、排查内容和排查频率对员工所经手的业务进行日常排查。同时，及时排查和掌握业务运营风险管理系统中展现的业务运营风险事件、准风险事件以及十大违规行为等问题，分析问题发生趋势，排查案件隐患、登记案防履职排查表和登记簿。定期对网点工作台、业务运营风险管理系统、个人客户营销管理系统、信贷管理等系统中记载和反映的问题、线索进行排查和分析，及时对发现的案件、风险事件线索进行处置。做好问题整改、落实责任追究。
三、加强员工行为管理，关注重点领域、重点环节
关注重点领域重点环节，防范风险。一是加强非法民间集资、民间借贷、违规担保、飞单私售治理，加强基础核算和介质管理，加强代理销售、代理投资、同业业务、资管业务、托管存管业务、事务票据和押品管理。持续关注信贷重点领域的风险变化和控制情况，坚决控制不良贷款，对新增不良贷款要严格问责，实现资产质量稳定目标和信用风险的整体可控。二是强化运营风险防控。持续提升运营风险核查的有效性；加大对员工不当行为、基础核算管理、源头性风险、输入性风险等重点风险领域和关键环节的核查监督力度；持续开展业务运营风险治理，重点对“员工代客户办理业务”等5类重点风险和“未核实客户有效身份证件或核查信息不符”等5类屡查屡犯风险开展治理，有效化解运营风险。三是强化洗钱风险防控。各业务部门和营业网点认真履行反洗钱主体责任，认真做好客户身份识别、客户尽职调查、产品洗钱风险评估、业务培训和问题整改等工作，守住反洗钱第一道防线，主动做好反洗钱工作。
通过提高对员工异常行为排查工作的重视程度，充分发挥异常行为排查抓早抓小“治未病”、防患于未然的重要作用，把排查工作作为加强内控案防、遏制违规行为、落实从严治行要求的有力保障;加强员工行为动态分析,在异常行为方面，要根据“从人到事”的原则，按照总行《案件风险排查管理办法》和《员工异常行为排查办法》，采取日常观察、交心谈心、检查调查、走访家访、科技排查、接受举报、综合分析等方式，及时了解和掌握员工八小时内外是否存在工作表现、社会交往、个人情绪、投资消费等方面的异常行为以及总行明令禁止的违规组织参与民间借贷、非法集资，充当资金掮客，为民间借贷担保等非法活动情况，如有发现异常苗头，立即对其经手的业务进行重点监测和排查。
四、加强员工培训和警示教育，合规经营合规操作
深入开展内控案防培训，充分利用宣讲、案例解析、讲课培训、制度学习、员工座谈等多种案防教育形式，在全行广泛开展内控案防主题教育活动，通过持续有效的培训和警示教育，提升全员的遵规守纪意识，促使全体员工明底线、知敬畏、守纪律、讲规矩，不断增强全行员工依法合规意识和风险防范意识，切实防止各类案件、事故的发生，为支行各项业务快速发展创造良好的经营发展环境。
成绩属于过去，加快转型发展、建设精品支行是海港人义不容辞的责任，今后的工作中，工行唐山海港支行将继续坚持“依法合规经营”和“从严治行”的方针，时刻绷紧内控案防这根弦，坚决克服侥幸心理和麻痹思想，严控各类案件、重大风险事件和重大安全事故的发生，为各项业务健康、稳健、快速发展保驾护航。
