2016年以来，工行淮安涟水支行针对外部欺诈形势严峻，严重威胁客户资金安全的情况，采取“四加强、四提升”，积极防御外部风险，有效的遏制了外部欺诈案件的发生。
加强培训，提升网点风险预警能力。该行从年初就制定防范外部欺诈风险学习培训方案，组织一线网点及员工学习风险欺诈案例，进一步提高了一线网点及员工外部欺诈风险防控能力和管理水平，通过工行短信平台和NOTES发布省市行的外部欺诈风险提示，要求网点负责人利用晨会、周会及时组织员工学习风险警示，强化员工责任心和外部欺诈风险防范意识。
加强宣传，提升客户风险防范能力。该行将上级行印制的“防范电信诈骗”宣传画，张贴到每个营业网点大厅和自助银行服务区，印制了“防范电信诈骗安全提示”手册，营业网点利用微沙龙全方位开展防范外部欺诈知识宣传，要求柜员对每一笔汇款都要按“一问、二看、三核对”进行风险提示，使客户对电信诈骗多一分了解，少一分风险。
加强演练，提升员工风险处置能力。为使员工能从思想上绷紧防范外部欺诈这根弦，该行结合当前社会治安形势和警示案例，认真落实上级行各种应急演练要求，组织网点开展了“防诈骗、防抢劫、防劫持”等应急演练，使网点负责人和柜面员工面对突发风险事件时能做到冷静应对，提高网点防范外部欺诈风险的能力。
加强考核，提升堵截外部欺诈能力。该行完善奖惩机制，对成功堵截外部欺诈案件有突出贡献的员工给予奖励，并对所在网点在内控季度考核时进行加分。对执行制度不到位、违规操作形成的风险隐患的，加大处罚力度，明确整改责任，执行外部风险事件和相关网点和相关责任人的季度绩效考核挂钩，强化了制度的落实，提升了该行成功堵截外部欺诈的能力。
