今年以来，工行大同分行为进一步强化重点领域案件和风险事件管控，促进案防风险管理工作常态化，坚持“两手抓 两手硬”的工作方针，通过完善案防机制、强化重点领域案防管控等有效措施，不断强化案防工作，有效防范各类案件和风险事件，保障业务持续发展。
一、完善机制，深化内控体系建设。一是由上而下成立以“一把手”为组长的案件查防工作领导小组，逐级签订案件防范工作责任状，明确管理人员的案防工作职责，发挥班子成员齐抓共管的整体优势，努力形成责任明确、目标具体、责权统一、上下贯通的责任制落实机制；二是深入推进合规经理工作机制，加强对业务工作的检查和辅导，以履行专业检辅、合规管理和案防工作职责，有效提高全行业务操作的合规性和准确性。三是健全支行内控专管员制度，明确支行内控专管员的职责范围，突出履职重点，进一步加强对支行内控案防工作责任制管控。
二、消除隐患，做好员工行为动态管理。认真落实好员工行为评价、员工思想动态分析、廉政谈话制度和不良行为排查制度，将员工行为排查工作制度化、常态化，适时开展员工参与非法集资、民间融资和经商办企业等行为的排查治理工作，及时准确了解员工的思想行为动态，开展有针对性的教育指导工作，引导员工提高和增强制度意识、风险意识和合规意识，严格落实好各项制度的执行，规范日常行为和操作行为，消除各类风险隐患；坚持“以人为本”，扎实做好员工工作，认真落实好员工工作“五必访”制度、特困员工救助制度、行务公开制度、员工维权制度，切实为员工排忧解难，适时组织开展积极向上、健康高尚、群众喜闻乐见的文体活动，陶冶员工情趣，增强支行集体凝聚力，引导员工规范从业行为，遏制违规行为的发生。
三、规范操作，落实案防履职责任。该行按照操作风险管理要求，将各项业务风险防控与管理责任纳入到内部控制范畴，落实管理人员案防履职定期报告制度和内控合规经理履职定期考核制度。要求各级管理人员强化“守土有责”责任意识，在抓好业务拓展的同时，要高度重视、密切关注和有效防范本单位、本专业可能存在的案件风险隐患，充分运用案防分析会及时进行风险预警，认真排查分析问题原因，及时采取防控措施，坚决消除风险隐患。进一步加大常规检查和案防突击检查力度，对重查轻改、屡查屡犯的陋习进行重点整治，强化已发现问题的整改跟踪，严格落实案防责任制考核，进一步推动各项案防措施落到实处。
四、强化检查，不断提升风险防控水平。为确保规章制度执行到每一个业务环节，操作风险防控覆盖到每一个工作岗位，使案防压力逐层得以传递，案防责任逐级得以落实。该行将总行确定的案件重要风险点与银监会确定的案件风险排查紧密结合起来，定期组织风险排查和综合治理，要求相关专业认真履行管理、监督、检查、辅导等职责，切实组织好专业线案件重要风险点和案件风险排查整治工作，充分运用专业监督模型筛选风险事件、现场与非现场考核和参加案防分析会督查等手段，跟踪了解本专业规章制度执行情况，明确案防职责要求，加强风险提示，以点带面，举一反三，有的放矢开展内控案防工作，不断提升全辖风险防控水平，促进案防管理水平整体提升。
五、注重落实，消除信贷风险隐患。一是推动上级行各项信贷政策的执行力，明确信贷风险管理各环节的责任，进一步加强对贷后管理的考核力度；二是强化落实，对不履职或履职不到位而造成信贷资产出现风险而不能及时化解造成损失的，将采取一定的经济处罚措施，追究相关责任人的相关责任，提高信贷管理执行力。三是通过风险排查，及早发现并采取相应措施消除信贷风险隐患，提高客户经理信对贷业务风险的提前识别能力。对风险排查发现问题，要提出具体整改措施，跟踪整改进度，逐户查找原因，逐户制定风险化解方案。
