今年以来，工行大同分行“顺势而为、借力发力”，深入开展旺季零售营销活动，紧盯市场和客户需求，及时调整营销方向，不断加大力度，挖掘营销潜力，取得了个人代理及理财中间业务收入创新高的佳绩。
一、早谋划，快速出击。为了迅速占领理财市场，抢夺客户资源，年初积极抓住“两节”、货币投放集中、流动资金活跃，个人客户理财产品需求旺盛的有利时机，深入开展旺季零售、贵金属、“定出精彩，投出未来”基金定投业务营销主题活动，及时制定各项业务计划、奖励措施，本着抓早、抓实、抓出成效的原则，在全辖开展首季开门红营销活动，促进个人代理及理财业务的快速发展。
二、强领导，外拓市场。面对日趋激烈的市场竞争形势，进一步强化个人理财产品是“争揽客户的好产品、储蓄存款的蓄水池、中间业务收入的重要源泉”的思想认识，并迅速启动旺季营销活动，紧盯同业、紧盯目标，大力开展市场外拓和精准营销，不断提高产品销售成功率。
三、善宣传，优化服务。利用营业网点LED显示屏、微信、融e联等多种形式，积极加强贵金属、代理保险、基金、个人增利等高收益产品的营销工作，争揽他行优质客户，全面扩大市场份额。 积极做好理财产品到期资金的承接工作。为确保理财产品存量优质客户到期资金的稳定，避免优质客户与回流资金流向他行，指派专人每天将到期的理财产品通过发送短信方式对客户进行提醒，及时将资金到账日及未来个人理财产品发行计划下发，提前做好优质客户的持续营销工作。
四、抓重点，精准对接。开年伊始，该行就将工银安盛“财富赢家”保险产品作为销售重点，主动邀约大客户了解产品优势，有效提升了营销成功率；同时采取柜面咨询、公告通知、传单海报等多种形式，向广大客户宣传该产品特点和优势，以及适合人群、资产配置额度、品种选择等，给出规划、建议、方案，使客户了解产品属性，安心投保，提高客户的选购热情和信心。
五、以旺季，触动旺点。紧紧抓住两节贵金属需求活跃的时机，以总行推出的迎新纳祥“工银贺岁金 大吉年红包”贵金属产品为营销旺点，迎来了新一轮贵金属销售的热潮；同时抓住当前黄金市场波动的有利时机，及时举办账户交易类产品客户体验活动，扩大贵金属交易客户数量；关注定期积存协议户的增长，积极扩大积存资产池沉淀，推动积存金业务发展；充分利用融e联、融e购、微信等渠道为客户提供交易资讯，快速提升客户关注度，做好重点实物贵金属产品营销。
六、选客户，择“基”而动。积极营销基金产品，坚持在向客户推荐基金产品时，综合考虑客户的投资需求及风险承受能力，主动对客户进行风险揭示。同时，规范业务操作，严禁代客签字、抄录风险揭示等违规行为，并按要求做好“双录”工作。大力开展“定出精彩，投出未来”基金定投业务营销主题活动，以定投为切入点，多做客户，多推重点基金，促进基金销售稳步增长；加快优化基金产品销售结构，大力推进重点新发、持营基金、券商专户的销售力度，在提高销售总量的同时，拉动代理基金业务收入。
