工行忻州岢岚支行紧抓春节期间客户资金闲置，理财产品热销的有利时机，以理财产品年化收益率比较稳健为卖点，潜入市场找目标，围绕产品抓营销，动员全行员工展开理财产品营销活动。截至1月末，理财产品日均存量净增307万元，完成任务目标的102.2%。
一、宣传扩影响。认真做好各款理财产品宣传，在网点LED显示屏上全天候播放各类理财产品信息，设立理财业务室，配备具有理财师资格的专职理财人员，有效发挥网点为客户提供理财服务的主渠道作用。并利用当地报纸、电视等媒体进行重点宣传，形成宣传攻势，在此基础上，有的放矢地召开各种形式的座谈会、联谊会、理财产品推介会等，提高理财产品的知名度，创造理财产品营销工作良好的外围环境。
二、盯市场定目标。根据不同的理财产品和客户群体，做好各类理财产品的营销工作。对客户进行认真分析，选定重点客户进行分层营销。针对回报率期望值高、风险承担能力强的客户，向其推介收益和风险相对较高的股票型基金；针对风险承受能力低的客户向其推介货币基金和债券型基金等产品；针对资金流动性要求与收益均有较高要求的客户，向其推介无固定期限的超短期理财产品与固定期限的超短期理财产品。同时，按照客户资金量大小、资金结构等情况，根据产品的卖点和客户需求确定产品，并通过为客户算“收益账”的办法，提高重点产品的营销成功率。
三、以重点出措施。在营销中突出重点客户，把资产余额50万元以上的客户作为理财重点目标客户，建立重点客户名单，做好重点客户的储备工作，通过为其提供理财产品服务，巩固与重点客户之间的良好合作关系，稳住客户阵地。对于潜力优质客户，以理财产品和服务为媒介，与客户建立联系，积极引导客户购买工行理财产品。
四、联产品享共赢。认真分析各类理财产品的类型、期限、特点、收益率等特征，掌握理财产品的基本功能、特点及操作流程，分析每款产品的卖点，对客户有针对性地营销。同时，建立联动营销机制，将理财产品、个人金融产品、电子银行产品组合成服务套餐，实行捆绑营销，从而带动网上银行、银行卡、手机银行等业务的营销，实现产品之间的共赢。
五、以竞赛促营销。以理财产品专项营销竞赛活动为契机，制定营销方案，将目标任务落实到每个营业网点及员工个人，加大对营销竞赛活动的奖励力度，对理财产品实行专项计价考核，形成长效的激励机制。同时建立每日指标任务完成情况通报制度，按时通报每位员工营销完成情况，激发全员营销热情，形成你追我赶的营销竞赛氛围。
