工行湖北分行营业部及时提示指导基层行做好操作风险防范工作

    为有效应对新案防形势，切实防范内外交织的各类风险，2017年开年以来，工行湖北分行营业部连续发布了三起风险提示，及时提示指导基层行做好操作风险防范工作，保障全辖安全稳健发展。
 
    一、及时提示冒名开户等外部欺诈风险，强化账户管理。在总行下发《关于甘肃分行堵截同业异地开户诈骗情况的通报》后，该行内控合规部门立即将文件转到各支行，同时联动运行管理部门在运管园地下发通知，要求各支行立即组织相关人员学习，辨析外部欺诈特征，提高风险防范意识。特别强调客户经理要进一步规范和加强账户尽职调查管理，做好客户识别工作；网点经办人员要严格按照总行的同业账户管理文件落实开户业务每个步骤的操作要求，杜绝开户环节出现风险隐患；网点大堂值班经理应严格审核把关，防范外部欺诈风险；网点负责人要坚持业务发展与风险管控两手抓、两手硬，把好客户准入关，有效防范欺诈风险。

    二、及时提示违规查询客户信息可能引发的风险隐患，强化客户信息安全管理。该行内控合规部编写了一期《内控前哨》，将总行下发的《一起员工违规查询客户信息的风险事件》通报全行员工知晓，并通过内控前哨平台，及时提示支行和网点，要重点加强对柜员、客户经理的客户信息安全教育，让每一位员工明晰客户信息使用范围、使用方式与使用责任，充分利用典型案例开展教育和警示，切实增强员工合规意识。同时要求充分利用已有的业务运营风险监测模型以及其他相关系统，严格核查柜员、客户经理的频繁查询、异常时间查询、批量查询等行为，对核实确认属违规查询的要严肃追责，从严从重查处出卖客户信息的行为，牢固树立客户信息安全管理的高压线，防范银行分支机构或员工因违规泄露、出卖客户信息的行为诱发的重大声誉风险和法律风险，并将客户信息安全的日常管理纳入考核评价。

    三、及时下发《关于对湖北银监局<联合惩戒信息提示>的风险提示》,强化银行国有资产安全管理。今年初，湖北银监局对本省三户法人企业重大税收违法案件特发了《联合惩戒信息提示》，该行聚焦本地监管部门监管的重点和热点问题，及时提示各支行尤其注意在与此三户及类似企业开展业务时，以风险防范为根本，增强自我保护意识，确保银行国有资产安全。同时，根据国家政策法规要求，运用重大税收违法案件信息，对相关企业在市场准入、融资授信业务办理等方面予以联合惩戒。