农行辽宁阜新阜蒙县支行把好“三关”防诈骗

    农业银行辽宁阜新阜蒙县支行从把好履责关、处置关和教育关入手，全面抓好各类金融诈骗的防控工作。自去年下半年以来，该行已累计成功堵截各类电信诈骗6起，涉及资金50余万元，切实维护了客户的切身利益。 结合新型诈骗手段隐蔽性强、迷惑性大等特点，该行悉心研究案件新特点、新动向，深入查摆案防弱点难点，并结合不同阶段形势所需，及时调优防范措施。该行严把“履责关”，全面提高临柜人员风险意识和责任意识，认真对待客户每笔业务，主动履行提醒、宣讲责任，特别针对密码挂失、大额汇兑、信息变更等风险易发点，做到勤观察、勤沟通、勤核实，守牢“最后一道防线”。此外，该行督促大堂经理、自助银行巡检人员、网点保安等重点人员尽职履责，重点关注营业厅及自助银行区内行为异常客户，一旦发现及时上前了解，防止客户遭遇电信诈骗。 该行严把“处置关”，筑牢防范诈骗“篱笆墙”。在处置流程设计上，该行根据实际研究相关防范预案，明确事件处置流程和方式方法，提升员工对突发事件的快速响应和应急处理能力；在柜面业务处置上，该行严格执行实名开户、身份证联网核查等规章制度，增强识假、防假能力，从源头规避冒名开卡、冒名查询等事件发生；在内外联动处置上，与当地公安机关保持密切联系，在案发时形成报警、司法查询、冻结账户、协助侦破案件、保护客户利益的快速联动机制，最大限度避免或降低客户资金损失。 该行注重把好“教育关”，主动将防范诈骗违法犯罪作为干部员工学习教育的重要内容，有针对性地开展业务培训和合规教育。今年，该行以文件、微信等形式下发防诈骗情况通报20余次，组织员工利用晨会、例会时机进行学习，掌握辨别各类诈骗犯罪典型案例的伎俩手法、翻新花样，切实提高了防范敏感性和洞察力。同时，以电子显示屏、手机短信、微信平台等方式，加大对留守老人、大学生等弱势群体的安全教育提示。