工行忻州岢岚支行把优质重点大客户作为可持续发展的重要资源来抓，组织员工认真对辖域内的所有客户进行甑别、分类，将个人资产拥有量达20万元—100万元的优质个人客户作为培育重点，精挑细选，建档管理，“靶向”服务，促使全行的客户结构优化，为全行业务发展积蓄力量。截至1月末，该行资产100万元以上客户净增12户，完成任务的240%；资产20万元以上客户净增111户，完成任务的266.4%。
一、精心筛选目标。由分管行长、网点负责人、客户经理、前台柜员组成优质客户信息采集、档案建立“网格化”管理中心，采取前台柜员收集、大堂经理识别、客户经理调查访谈等方式做好前期准备工作，综合各类信息确定客户入选对象，通过各种形式与客户建立起业务关系，并将此项工作形成长效机制。
二、分类建立档案。从源头做好客户信息收集工作，通过客户办理业务种类等情况，及时筛选识别客户。对目标客户，由前台柜员与大堂经理、客户经理联动，通过识别、询问、推介产品等方式尽可能地了解客户详细信息，通过流程及时指定专门的客户经理进行一对一的服务，将客户信息建立档案，登录到个人客户营销系统，做好后续维护。
三、认领服务维护。对纳入档案管理的优质客户群体，实行多级服务维护制。行领导、网点负责人、客户经理、大堂经理、窗口柜员等对客户实行“分包认领”，重点维护。全行员工统一维护，共同为客户提供满意服务。
四、严密把控风险。认真加强客户信息收集过程中的客户信息等安全保密工作，统一对信息收集人员进行专门的培训，使信息收集人员充分认识到个人优质客户信息是支行的重要资产和商业机密，做到规范、保密。通过规范有序的操作和服务，提高客户对服务的满意度和信任度。在信息收集中按照“严谨、准确、私密”的原则，将客户信息收集和维护工作纳入商业秘密范畴，在具体处理时，严格执行特殊业务操作的有关规定，强化风险意识，杜绝客户信息泄露造成声誉等纠纷事件。
