2月10日下午，建设路支行营业大厅正值业务高峰期，人流密集，叫号机响个不停。外面的低柜，智慧柜员机办理非现金业务的客户，也排起了长队。
正当我授权办理完一笔挂失业务，一个微胖、急切的年轻人出现在面前，他拿着身份证对我说：“帮我办张卡，还要开通网上银行和手机短信”。该客户递过身份证后，马上头就往下倾了。我有意识的瞟了一眼身份证,显示为广东人。这引起了我的警觉，于是开始了认真审查：核对身份证，相貌差异较大，询问农历和阳历生日,回答吞吞吐吐。这时，我断定此人是冒名开户。见我识破后，他急忙拿起身份证快步走出营业大厅。
最近智慧柜员机上办卡开户的也特别多，绝大部分都是本人持有效身份证件前来办理银行卡,但冒用他人身份证件来开卡的也时有发生。在今后的工作中如何防范风险,严防不法分子假冒开户,从事违法犯罪活动。我认为要做到以下几点：
首先，将证件与持证人认真核对，发现相貌差异较大的不予办理，相貌相似的可以考查持证人对证件信息的了解情况，初步判断是否本人持证；其二严格按照制度要求，办理业务前利用身份证鉴别仪识别证件信息，可以判断身份证是否系统认可的证件，如原证件已更换，系统将做出提示。有的柜员习惯通过手工输入证件信息来核查将无法核实证件是否过期。其三、对于客户开户同时需注销以前电子银行产品再重新开通的，应通过拨打客户之前预留联系电话号码进行核对，如电话已注销，则应要求客户说出以前留存电话号码，相符后才能办理。
总之，我们要提高警惕，练就火眼金睛，严防假冒开户，禁止泄露客户信息，保证客户资金绝对安全，将风险扼杀在萌芽状态。
