工行徐州分行强化管理合规文化氛围浓

    今年以来，工行徐州分行认清内控合规工作所面临的新形势和新任务，认真领会从严治行、加强内控与风险管理的各项要求，紧扣风险及内控管理的有效性，推进风险管控和内控案防管理在各层级的责任落实，全行形成了浓厚的合规文化氛围。

    一是围绕“两个落实”，严抓信贷管理工作。突出“规定动作”的落实，流程管理的落实,特别是在信贷经营管理架构调整后，按照省行“三变三不变”的要求对流程和责任进一步梳理规范。同时对部分信贷违规操作问题，在细致核查的基础上，从快从严进行了处理，在全行当中起到了警示作用。

    二是围绕“两个全覆盖”，增强全行风险防范能力。一个是检查抽查做到相关专业全覆盖，建立了运行、安保、科技、财务、监察等部门联合行动机制，提升了管理效率和效力；另一个是针对总省行专项检查和日常自查发现问题，事后做到全员教育全覆盖，强化了风险意识的层层传导。

    三是围绕“两个明确”，把责任落到实处。在内部管理上，根据上级行的要求并结合本行实际，明确了财务支出、固定资产管理、印章管理、安全保卫、服务投诉和舆情等具体事项的各级负责人和协同处理机制；在外部配合上，根据地方政府和监管部门的要求，出台了《工行徐州分行加强与外部相关机构协作与配合工作实施细则》。通过进一步明确规定动作和制度红线，让全行干部员工明白“哪些必须做、哪些不能做、违规违纪会有哪些后果”，强化“讲纪律、守规矩”的职业底线。