工行淮安涟水城北支行风险预防“三奇招”有效堵截外部欺诈风险

    2016年以来，工行淮安涟水城北支行面对外部欺诈严重威胁我行客户资金安全的严峻形势，采取“三奇招”，积极防御外部欺诈风险，有效堵截了外部欺诈案件的发生。

    加强培训，提升风险预警能力。该行从年初就制定防范外部欺诈风险学习培训方案，每月组织一次员工学习风险欺诈案例，及时组织员工收看总、省行的外部欺诈风险视频直通车培训，进一步提高了网点员工外部欺诈风险防控能力。该行还利用晨会、周会组织员工学习风险警示，强化员工责任心和外部欺诈风险的防范意识。

    加强宣传，提升风险防范能力。该行将上级行印制的“防范电信诈骗”宣传画，张贴到营业大厅和自助银行服务区，将市行印制的“防范电信诈骗安全提示”手册，利用微沙龙进行宣传，要求柜员对客户的每一笔汇款都要按“一问、二看、三核对”进行风险提示，使客户对电信诈骗多一些了解，少一份风险。

    加强考核，提升堵截欺诈能力。该行完善奖惩机制，对成功堵截外部欺诈案件有突出贡献的员工给予奖励，而对执行制度不到位、违规操作形成的风险隐患的，加大处罚力度，明确整改责任，并将外部风险事件和相关责任人的季度绩效考核挂钩，强化制度的落实，提升了该行成功堵截外部欺诈的能力。