为进一步夯实私人银行客户发展基础，实现客户发展由虚至实的新常态，推进私人银行业务的开展，工行徐州云龙支行紧抓私人银行业务旺季营销契机，提升贵宾客户体验，实现业务早启动、客户早挖掘、资产早配置、收益早见效。落实私银专项激励办法，抓平时，平时抓，摈弃简单冲时点，提升综合贡献，夯实客户基础。
一是统一认识、坚定信心，咬定目标。该支行坚持客户发展为目标，落实到网点和责任人，力争通过旺季节日期间以产品配置带动客户稳步发展。建立自下而上的客户资金流向与等级变化的日监测制度，管户理财经理每日跟踪达标客户资产变动情况，对于资产大额变动导致等级下降客户及时上报支行分管行长，结合上级行下发的白名单，积极联动，在代发工资、法人贷款关联户、优质个贷、大额消费、大额银证转账、重点外贸等客户中挖掘新增长点。充分发挥渠道识别作用，支行开展专题竞赛，促进进一步夯实私人银行客户发展基础
二是讲求方法，加强产品的学习、营销技巧。该支行组织网点负责人、理财经理认真学习私银产品，包括产品特点、风险特征、净值变化等，争做专业的人、说专业的话。制定阶段性营销策略，旺季期间抢抓预期收益型产品，实现从零到N的配置，对于13系列、现金类、中长期等产品择机进入，大力推进区域产品和遴选代理产品，并进一步加强售后交互和跟踪，分解下达旺季每月任务，认清市场，研究策略，全力推进私银产品销售工作。
三是优化私银客户后续服务，重视私银客户常态性的拜访。该支行主动把握私人银行客户的产品渗透情况、投资偏好、风险偏好等信息，积极做好重点客户的跟踪式服务，以私银产品为切入，形成与储蓄存款良性互动，挖转他行客户和资金，稳定高端客户。了解客户、了解产品、提升自身专业性，关注民企有贷户的个人金融需求及私银客户背后企业的对公需求，实现公私联动、存贷联动、产品联动。把握节奏，加强对私银客户资金弹性的把握，提前做好春节期间证券客户的资金安排，抢抓时点，助力旺季揽存工作，确保储蓄存款任务的完成。做好客户数动态监测，保持高度敏感性，确保跟踪维护到位。支行做好客户基础服务，做到每日夕会时逐户分析总结，每日通报存款、私人银行拓展情况，加大私银客户的拓展维护力度，有效推动了揽储工作。
