建行常德安乡支行主动抓好信用卡业务风险管理

    安乡支行在狠抓信用卡业务常态营销的同时，夯实信用卡业务的风险管理，有效保障该项业务的稳健发展。

 

    一、防范受理环节风险。该行在受理信用卡申请业务时，要求申请人出示身份证件原件，同时通过公安信息查询系统和第二代居民身份证鉴别仪，验证申请人身份证原件的真实性，经审核无误后在身份证件复印件上标注“与原件一致”字样，将联网核查清单做附件上交。

 

    二、防范营销环节风险。该行将消费、商圈、客户和商家紧密结合起来营销，将商户拓展与信用卡消费额相匹配，以信用卡客户在商户端的刷卡消费结构，来判断评价商户的价值、收益，发展一批重点商圈客户。该行对非主动营销，零星或批量主动交表申办的客户，严格审核客户材料，如实填写营销信息，准确记录受理机构、受理机构代码、受理人员姓名、受理人员代码、受理日期、来源代码等信息，杜绝混淆填写。该行强化管理责任，着力防范虚假证件办卡，有效控制业务风险。

 

    三、防范“三亲见”不到位风险。该行狠抓信用卡业务的预审批客户，厘清营销流程，提高成功率。通过晨会、邮件、微信群等方式加强督导考核，该行针对中介公司及不良分子采取分散网点上交的形式进件，认真进行排查，防范风险漏洞，慎重办理团体进件，坚持上门受理，并对团体进件清单上的每位申请人落实“三亲见”，杜绝任何人或单位以任何名义代交申请表，防止中介伪冒虚假办卡。（安乡支行）