建行益阳分行认真开展国际业务自查 夯实“双基”管理

 

    一、明确检查对象、方法、内容

 

    检查对象为国际业务经办网点银城支行、银星支行，检查方法为采取现场检查与系统采集数据方式，现场检查以业务指导和现场培训相结合。检查内容主要包括：进出口贸易融资、代客衍生产品、境外筹资转贷款、内控管理制度建设与执行、国际收支及跨境人民币收付信息数据申报。

 

    二、强调检查要点，加强重点检查督导

 

    一是要确保进出口贸易融资、代客衍生产品、境外筹资转贷款等业务的真实性、准确性、合规性，重点检查资料是否齐全、手续是否完善、费用是否收取、贸易背景是否真实、是否符合外汇管理政策规定等；二是贸易融资业务，主要检查申请条件是否具备、贸易背景真实性、融资期限、币种、金额是否合理、利息及费用收取标准执行情况等；三是外汇存款和外汇贷款业务，主要检查外汇账户开立手续是否齐全，资本项目外汇账户的开立、变更、关闭是否经过外汇管理局事先核准，存贷款期限与利率适用是否准确，外汇贷款外汇债权登记、专用账户管理、还本付息与结汇操作、内控制度建设等管理；四是外汇资金业务包括即、远期结售汇，即、远期外汇买卖，人民币与外币掉期，外汇掉期，外汇衍生产品交易等，重点检查开户、签订协议、授权、委托、交易担保、成交、交割等流程环节的合规性和业务操作的准确性，风险控制措施是否到位等；五是国际收支申报、核查、核销工作，重点检查国际收支统计数据申报的准确性、完整性和及时性，国际收支核查操作方式方法是否正确、核查是否及时，进出口核销操作是否准确、及时，进口核销凭证是否及时准确报送外汇管理局等；六是内控管理制度建设与执行，包括上级行文件、制度与规章，业务发展计划和营销方案的制定、执行情况检查等。

 

    三、加强检查结果的运用

 

    一是严格执行制度，确保操作合规。我行将根据此次检查情况，将继续抓紧落实基本信息基本情况表和国际收支代申报协议的收集归档。同时继续加强日常操作的合规管理，严格按照相关规章制度进行业务操作，严格经办、复核、主管授权三步骤的业务审查，确保各个环节流程严格执行相关制度规定。二是认真学习外管政策，提升客户服务能力。我行将根据新政实施要求，提高规范操作意识，准确掌握政策变化带来的业务影响，切实提高业务营销意识，合规经营。