工行大同分行调整经营思路，认真分析市场形势，及时采取应对措施，通过“五个强化”，全力推动个人理财业务快速发展。
一、强化业务宣传。通过网点柜面、宣传板等形式，广泛宣传保本型理财、结构性存款、灵通快线、专属理财等理财产品各不相同的优势特点；通过媒体开展了个人理财宣传，使广大居民懂得了理财的重要性，真正让广大客户有一个理财的概念；通过电台、报纸渠道把理财产品介绍给广大客户，进一步扩大社会认知度。
二、强化客户维护。邀请优质潜力客户参加理财知识讲座、理财沙龙和客户联宜活动，引导客户树立正确的投资理念，介绍理财产品，提出理财建议，解答客户咨询，加强与客户的面对面交流，使客户全面了解本行各类理财产品的不同投资优势，熟悉最新市场发展趋势。坚持做好理财业务风险提示，告知相关投资风险，确保营销理财产品合规到位，提高理财产品的社会影响力。
三、强化联动营销。充分利用工行丰富的理财产品和营销服务优势，持续加大营销力度，推进了理财业务可持续快速发展。一方面，梳理存量客户，根据客户的结算量、资金流动性等情况，对优质客户制定“一户一策”的挖潜营销策略，并建立网点负责人与理财经理乃至柜员联动营销机制，通过明确营销目标、营销方式、营销内容切实抓好分层营销、交叉营销、捆绑营销和综合营销，为个人理财产品的营销提供了组织保障。同时，积极利用代发工资及大型、优质企业定制产品的政策优势，加强项目与理财对接，为优质项目客户定制我行区域理财产品，为企业高管定制高收益的专属产品，提高对客户资金的掌控力。
四、强化激励机制。为充分调动员工营销积极性，该行详细制度了绩效考核办法，实行产品计价考核，按照“谁营销、谁受益”的原则，接月考核，按季兑现。在全辖形成了“比、学、赶、超”的氛围，最大限度地将存款转化为理财产品，不仅为客户增加了收益，也为该行带来了丰厚的中间业务收入。
五、强化业务培训。在积极组织员工参加参加总、省行的产品营销视频培训的同时，定期邀请本行理财产品营销成绩突出的员工讲授营销技巧，以身边事教育身边人，调动员工营销积极性。支行、营业网点采取周例会、晨会等形式，对网点主任、客户经理、理财经理、大堂经理以及柜员进行了个人理财产品培训，使广大员工充分了解和掌握各种理财产品的收益及其风险点、服务策略、方案设计等内容，有针对性地开展业务营销。
