建行郴州分行永兴支行落实智慧柜员机的合规管理

    个人客户开户是银行最基础的环节，同时也是银行风险最多的环节。我们必须要从源头做好风险防范，让个金条线“双基”管理工作真正落到实处。现个人开户业务全部转移到智慧柜员机上，智慧柜员机带来便利和快捷，同时也带来相应的风险，这时做好风险防控尤为重要，大堂经理需严格杜绝不法分子利用智慧柜员机开户进行洗钱、欺诈等违法活动。

　　永兴支行在2017年1月17日就遇到这种案例，诈骗份子知晓我行的快贷业务，先利用客户对快贷业务半知半解来进行诈骗，然后遥控指挥客户到智慧柜员机上办理开户。大堂经理认真审核客户资料后，及时了解客户办卡需求：因北京那边来电告知客户只要办理建行卡，把账号和身份证号码、手机号码发给他，就可以给客户10万元快贷额度。大堂经理听完客户的陈述已经确定客户遇到了诈骗份子，大堂经理及时劝导客户，让客户及时规避这次诈骗陷阱。由此可见每笔业务都需要柜员认真审核客户资料，在尽可能时间对客户进行风险提示，多问一句，多看一眼，为客户多尽一点责任和义务。

　　双基不是某个员工的事，是全行员工践行的基础，只有对各项规章制度有更深入的了解，在实际工作和业务操作中，不将规章制度流于形式，温故知新，做到合规在心。