工行忻州五台支行强化全员履职筑牢业务运营风控防线

　　一、加强培训，规范操作。支行依托晨会、夕会、例会进行全员制度培训和合规文化教育，对新业务、关键业务环节、现金业务等开展重点学习，结合各类典型案例，揭示易发风险冲击的部位和相应的防范措施，强化员工合规意识和风险意识，把16字合规文化理念根植于心，固化于行。同时加强柜员操作精细化管理，达到服务效率高、操作质量优、基础管理扎实的目标。

 

　　二、现场监督，把控风险。加强现场管理履职能力，发挥事中控制作用，有效防范操作风险，发现违规行为及时制止，掌握每笔业务的审核要点，提高审核的准确性，有效防范风险事件的发生。

 

　　三、严格履职 管控风险。 分管行长、网点负责人按月组织召开业务运营风险会，通报问题、分析原因、制定措施，对存在的问题落实整改到位。不定期调阅监控录像，把好非现场检查关，坚持周五查库制度，现场移位清点，把好实物核查关，夯实内部管理基础，扎紧风险防范篱笆。

 

　　四、严格督导，治理风险。 合规经理订真履行检查职责，将日常检查与现场指导、重点辅导、专题培训有机结合，及时跟进，对网点发生的重点交易、特殊业务对标相关制度、规程严格检查，切实形成“检查-辅导-提升”的良性循环，有效防范和治理风险，促进内控案防和业务运营效能的提升。