工行朔州新城支行积极做好重点基金营销工作

    一、把握市场机遇，抓住客户心理需求。该行牢牢把握时机，多次邀请基金公司的投资专家，对网点及全行营销人员培训，组织专场对宏观经济及资本市场进行分析和研判，并遴选客户参加，专家现场指导、答疑、一对一鉴诊，增加了客户投资基金的信心，同时为新年度基金营销做好铺垫。

  

    二、明确重点基金产品，做好产品分类。该行对总行精选出的历史业绩较好、产品规模较大、公司管理完善，售后服务能力较高的基金产品，分为价值精选、成长之星、主题投资、稳固收益、量化投资、新颖策略六个系列做好产品分类，并按照核心池产品和卫星池产品做好客户资产配置。

   

    三、筛选目标客户，精准营销。该行通过系统筛选、柜面发现，锁定经常存、取定期存款、购买理财产品的客户，按照客户的个性化需求展开营销。对有投资经验、在之前的基金投资经历中尝到过甜头的“老基民”推荐股票型或指数型基金，对于缺乏投资经的新客户，则推荐混合型、债券型基金，同时指导客户做好资产配置，实现基金、存款、理财等各项业务良性互动，最大限度地使客户资金在我行的封闭式流动。