建行娄底新化南门支行落实“四个规范”推进内控合规管理

    为进一步加强内控合规管理，有效防范控制各类风险案件，新化南门支行扎实落力“四个规范”，把“四个规范”落实到每一笔业务，贯彻到每一项工作，使业务发展与内控合规管理齐驱并驾，相互促进。 一、严格落实规范经营。随着转型发展的深入，监管和审计对规范经营管理的要求越来越高，南门支行按照上级行及外部监管的要求合规经营。一是规范收费，在为客户办理业务的过程中，按照建设银行的收费标准严格执行。二是加强对飞单业务的自查和排查，对可疑业务和可疑员工排查到底。三是加大对大资产业务的过程管理，做到调查尽职，资料真实，核查全面。四是按照人民银行的结算制度要求为客户办理结算业务，为客户提供便捷、高效的服务质量。五是按照反洗钱相关规定，定期分析大额和可疑数据报上级行，做到履职尽责。 二、严格落实规范管理。南门支行作为一个网点型支行，是与社会接触的前沿窗口，代表了建设银行的社会形象，更需要严加管理。一是对团队的管理，要求做到客户至上，竭诚服务；诚信为本，合规经营；制度是铁，执行是钢；强化责任，道德先行；和睦相处，团结进取；勇于创新，争创一流。二是对员工个人的管理的要求，每位员工言行举止要以合规为前提，以规章制度约束行为，同时行长要清楚每位员工的思想变化和家庭状况，及时排解员工的思想问题，引导员工的成长。 三是每位员工签订了《员工合规承诺书》，要求员工对承诺书的内容熟记于心并执行到位。四是加强自查、检查和整改，支行每月进行一次业务自查，对自查的问题在案防分析会上进行讨论和制订改进措施，对上级行及相关部门检查发现的问题，举一反三，全面整改并追究责任人责任，违规问题进行积分且与绩效工资挂钩，考核到位。 三、严格落实规范操作。我行各条线的每项业务都有完善的操作流程，如果不执行那就是一纸空文，为了每位员工能履职到位，规范操作，支行制定了每位员工的工作职责，要求在职责范围内行使权力，履行责任。员工之间对每项工作相互合作、相互提醒、相互监督、相互制约，做到职责分明，工作有序，支行长长、产品经理、营运主管督促员工遵守操作流程的同时，接受上级行对自身的督查，通过一系列的举措，我行的操作不断规范和进步。 四、严格落实规范核算。为提升核算质量，支行始终坚持规范运行。一是严把账户管理关，不论是公司账户还是个人账户，在开户、挂失、销户等环节中严格操作流程，不会因为客户需要而放松、放宽规定。二是严把政策关，在收费及利率问题上，严格按上级行和人行准许的范围内执行。三是严格核算应收应付及过渡账户，在规定在时间内定期清理和处理。四是严格按照人行结算制度要求处理日常业务。 内控合规没有终点，它永远在路上，我们会始终坚持“四个规范”，夯实内控合规基础，争创2017合规明星支行。