工行宿迁分行注重管控非法集资和民间借贷行为

    近年来，工行宿迁分行在加强非法集资和民间借贷管控方面，注重事前预防，着力强化排查频率。

    该行成立专门的领导小组，按照上级工作要求和文件精神制定并下发了《员工异常行为排查实施方案》，《实施方案》明确了活动目的、重点对象、部门职责和排查清理内容等。设计了《员工异常行为排查表》、《个人自查表》、

    《工作量统计表》和《汇总表》等排查表格。并按照工作进度序时下发了工作提醒，保障了排查工作的顺利完成。去年共开展了五次排查活动，其中按照相关计划，按季度进行全行异常行为排查四次，并于9月开展了员工信用卡和个人消费贷款逾期情况专项排查治理工作。此外，还按照上级主管部门的工作要求，将“510自省自清活动”与一季度排查工作有机结合，联动开展；在二季度时将专项排查工作与二季度异常行为排查共同推进；将银监局开展的非法集资风险专项整治工作嵌入到三季度排查中。

    在四季度将员工信用卡和个人消费贷款的逾期情况排查进行了延伸和回头看。通过员工异常行为排查，全年核查账户数量2712户，核查账户涉及笔数3741笔，核查账户涉及金额1026320万元，银企对账10113户，全年累计通过EDW、业务运行、信贷等系统核查业务4048笔，走访对公客户170户，走访个人客户364户，全年累计走访员工家庭146户，累计走访公检法60次，累计走访全年走访税务工商40次，累计走访街道社区88次，全年谈话759人次，签订承诺书、责任书153份，累计发放问卷调查897份。