建行唐山分行南湖金地支行成功堵截持假存单冒领事件

    1月31日是建行唐山分行南湖金地支行春节后营业的第一天，上午12时许，一客户走进该支行营业厅，大堂经理李颖迎上前去，询问客户办理什么业务，客户说办理定期存单到期取款业务。由于需要判明客户是否属出示身份证件的业务，李颖提出出示一下存单，客户拿出存单交给李颖，李颖拿着存单看了一下，该存单金额为25000元，2016年1月6日存入，一年期，2017年1月6日到期，与普通存单无异，但她敏锐的发现，该存单印制部分颜色偏浅，和目前我行正在使用的存单有细微的差异，于是叫来营运主管冯学前来查看鉴别，冯学也感觉此存单颜色浅而且纸质较光滑，存较大疑点，于是暗示低柜人员在前台操作系统查询该存单信息，系统显示帐户不存在，这引起了该行员工的警觉，为了稳住客户，他们以存款到期已转存，支取需要身份证件为由拿到了客户的身份证，为了进一步核实该存单的真伪，该行员工从营业室内拿来在用的存单进行比对，发现该存单与在用存单存在以下区别：一是纸张印制的部分颜色偏浅；二是存单信息打印的内容字体不符；三是加盖的银行印章和真实的印章字体不相符；四是该存单标注的最高限额为人民币壹拾万元，而目前在用的存单应是伍佰万元。另外，通过历史系统查询该存单已在2016年1月8日办理了提前支取。多种证据显示，这是一张克隆存单。于是，立即向上级行进行了报告，同时拨打了110电话报警，不久，公安人员来到现场，将该客户带走调查。由于该支行工作人员认真负责的工作态度，熟练精湛的业务能力，细致严谨的风险防范意识，成功堵截了这起持假存单冒领存款的事件，为我行避免了25000元的资金损失。