工行黄冈分行新思维新谋划 筑牢安全防护墙

    该行高度重视信贷欺诈风险防范，针对当前经济下行，金融风险集中暴露，信贷资产不良率有上升趋势，不断加强对全体信贷员工的警示教育，积极组织开展相关文件学习，并结合日常信贷管理工作，充分交流防假、防骗工作经验，提高对信贷资产业务外部欺诈风险的警觉性、敏感性和防控能力，并充分运用到信贷管理工作中，确保各项信贷业务合法、合规，尽职免责。

        

   为了严格防范日益猖獗的金融诈骗活动，该行多项举措周密部署严防电信欺诈风险。一是严格操作。要求网点员工在办理各项业务时，严格按照相关业务操作规程和外部欺诈风险防范规定办理，在重点业务、关键环节要严把授权关，提高履职能力，进一步提高柜员的风险防范意识。二是重点提示。对客户办理大额转账汇款、向陌生人转账汇款、边打电话边转账汇款、紧急转账汇款等异常行为进行必要的风险提示，提醒客户正确使用安全工具，提高客户防范外部欺诈风险的能力。三是恪守制度。发现疑似外部欺诈风险事件后，柜员、网点负责人或现场管理人员应进一步通过向客户确认汇款用途、询问客户是否认识收款人等方式，提醒客户注意防范电信诈骗。经提示后客户仍坚持汇款的，应在汇款凭证上标注：“银行已提示风险，本人已确认”，并由客户签字确认后方可办理业务。四是严防假冒。对于不能确认身份的业务办理，除要求客户出示本人身份证明文件外，还应要求客户提供医保卡、驾照、户口本等辅助身份证件，核对客户信息资料或近期账户信息等。对于核实为客户本人的，由网点负责人或现场管理人员在申请书签字后方由柜员为客户正常办理。

        

   在推动网点自助化，柜台非现化，服务智能化的发展趋势中，进一步理顺自助银行、自助设备的安全管理分工与流程，强化报警监控中心的履职能力，通过信息化、智能化手段加以防范；面对金融交易网络化，支付结算移动化，欺诈犯罪隐形化，赃款转移电子化等特点，进一步深化工行外部欺诈风险信息平台的推广和应用，做好外部欺诈信息采集和反洗钱平台的布控运用，筑牢防护墙，有效防止各类欺诈风险。