中行常德澧县财富广场支行成功识别可疑开卡案例

    2017年1月9日上午9点40分，中国银行常德澧县财富广场支行营业厅内，一中年男子带领两名老年人及一中年女子前来开卡。当柜员询问老人开卡原因时，老人支支吾吾并不断询问身边的中年男子该如何回答。这一可疑行为立刻引起了柜员和内控的警惕。柜员再次询问老人申请表上的手机号码是否为本人使用时，老人表示是刚办的手机卡，还未安装；此时中年男子从口袋拿出几张手机卡为老人安装，这一系列行为引起了柜员和内控的高度警惕。在柜员告知老人银行卡需本人使用以及给他人使用的风险后，客户默认非本人使用此卡，柜员拒绝了为其四人办理开卡业务。