建行常德建设路支行成功堵截一起冒名挂失案件

    1月17日一名40岁左右的女性来我行办理银行卡挂失业务，热心的大堂经理引导客户在智慧柜员机上办理挂失补卡业务。但是大堂经理在仔细对比客户和身份证上面的照片后，发现还是有些出入，不能确定是不是同一个人。客户开始一口咬定是本人，不像是因为身份证办理时间较长的缘故，并且也能准确地说出身份证的号码以及详细的家庭住址。为了进一步确认，大堂经理将客户引导至柜台，通过身份证查询到客户名下的银行卡记录。便询问详细情况：客户有几张银行卡，卡号是多少，卡内余额，银行卡近期消费情况，客户要么说不记得，要么无法正确回答。经过多次询问核实，最终确定该名客户是假冒挂失补卡，由于大堂经理的认真识别最终没能让不法分子得逞。

 

    靠近年末，网点变得更加忙碌起来，但我们绝对不能给犯罪分子任何机会，不法分子来网点之前大多都是记住了身份证上的具体信息，所以询问身份证上的信息往往不是那么立竿见影。我们可以借助DCC、新一代等系统进一步查询核实客户信息的真实性，最终保障客户的资金财产安全，绝不让犯罪分子有可乘之机。