中行常德朗中支行成功拦截一起假冒他人身份开卡

    近日，一名男性客户神色匆匆来中行朗中支行申请开卡。我行柜员郑琼从客户手中接过身份证及开卡业务相关表格，并对表格信息完整性及是否本人开立借记卡进行审查，经过初步审核，该客户所持身份证上的证件照与本人存在较大差异，随即询问客户是否为本人，但客户以身份证照片拍摄时间过早为理由进行解释，坚持是本人并要求开户。

    随后柜员郑琼进行身份证联网核查，并再三比对本人与照片信息，觉得客户存在冒充他人开户嫌疑，于是叫来内控副职郭彬进行双人核对。经双人审核，确定客户非所持身份证本人，婉言拒绝办理开户业务，询问客户信息，并向其宣传人行261号文件，提示风险及后果，但客户一口咬定是本人，不愿透露其他信息，只得知客户为大学生。客户见我行拒绝办理业务，匆匆离去。随即我行内控副职在微信群中发布此例案件，并附上图片，以此提示辖内各支行注意防范冒名开卡风险。