建行郴州分行桂东支行夯实“双基”基础 ，筑牢“合规”垒台

    建行郴州分行桂东支行定期举办以内控合规为主题的每周例行学习，强调在努力开拓业务，积极创收的同时，务必紧抓“双基”管理不放松，严格控制合规风险，规范业务经营，保证网点的健康发展。

　　一、深化合规文化建设，狠抓员工合规意识。

　　支行将内控合规文化的建设摆在网点发展的核心位置，利用每周的学习时间，召开全员性的“双基”学习会议。认真研读“双基”文件，深入领会“双基”精神，对有关“合规”的真实案例进行讨论学习，分享心得感悟。晨会上对上级行新制定的规章制度、合规文件进行及时学习，将文件精神贯彻落实到工作的点滴中去。基于不同岗位的专业性，有针对性地梳理以往下发的跟实际操作相关的一些重要文件以及重点产品的相关知识。组织员工交叉学习、温故知新，以学习促合规、提质量、促发展。让员工在“讲规矩，有纲纪”的基础上更好地为客户服务。

　　二、多措并举，各司其职，注重细节。

　　首先，大堂人员负责客户的引导与分流工作，应当把控好客户操作的每一个风险点，做好客户风险防范的实时提示工作，紧记勿代客操作。针对可疑人员及相关人员的可疑操作，大堂要善甄别、巧处理，把握好风险防控的第一道防线。其次，柜面人员需严格遵循相关规定办理业务，杜绝为熟悉的客户“行方便，开后门”。同时对现金汇款，转账付款等业务做好风险提示，加强与客户之间的交流，提升客户的相关安全防范意识。最后，会计主管，网点负责人应做好监督管理工作，重视柜面核算，不定时地对柜面人员的现金及单证进行突击检查。运营条线与对公条线相互配合，尤其是运营条线，发现对公业务的可疑风险点，主动告知排查。抓紧好风险防控的最后一道防线。

　　三、展开员工的自查与互查工作，确保整改落实到位。

　　在全行内开展范围广、全覆盖的自我排查和相互监督活动。对员工是否参与民间借贷、飞单、是否与客户有不正当资金往来、是否参与黄赌毒等行为进行自查和互查等。同时，通过严格执行有关制度，如会计主管每周对非现金柜员查库一次、抽查自助柜员机现金等，强化监督。通过回看监控，检查有关人员是否合规办理业务、是否做好的日常的规范工作等。发现问题，及时整改并持续跟踪整改落实情况，确保整改效率。