工行宿迁分行深入推进旺季高端客户拜访工作

    旺季以来，工行宿迁分行为把握岁末年初市场机会，加大核心客户资源尤其是私人银行客户、财富客户、要客、代发单位等目标市场的拓展力度，夯实客户关系管理维护，宿迁市分行启动旺季优质客户拓展与分层拜访活动，按照20-100-800的分层架构，采取“走出去，请进来”的方式，在旺季期间对20万元以上客户开展营销拜访活动。

    该行针对私银客户，根据客户层级、企业背景等，明确每一位私人银行目标客户的挂牌营销行长。其中2000万以上的超高净值客户由市行行长带队，通过资产配置诊断、家族财富管理、遗产传承及非金融服务等方式开展一对一拜访。800-2000万的高净值客户分别由各挂牌行长带队通过上门拜访、联谊活动、非金融增值活动开展营销拜访，管户财富顾问全程参加。所有私银客户拜访后根据拜访归档信息制定营销方案，做到一户一策，重点营销个人背后的企业和企业中的中高端客户，以提高营销拜访成。

    针对财富客户方面，该行采取100-800万元客户由支行行长、支行分管行长开展拜访活动。500-800万的私银潜力客户由支行行长带队上门拜访、联谊活动、非金融增值活动；100-500万的财富客户由支行分管行长带队拜访，贵宾中心理财经理全程参加财富客户拜访，并负责跟踪维护。三是100万以下中高端客户拜访：20-100万元客户由网点主任和理财经理通过电话、短信、理财沙龙、非金融活动等方式开展拜访。其中：个人金融资产50-100万元的客户由网点主任负责拜访，理财经理负责个人金融资产20-50万元客户的拜访。

    该行在拜访高端及代发客户的同时，采取上门交流、邀请来访、举办沙龙、职场营销等形式，加强与各级政府机构、社会名人的沟通，了解各类政策动向，寻找合作契机，借助其影响力，达到借势营销、资源共享和产品渗透的目的。