工行忻州分行更新理念力争代理保险业务实现首季开门红

　　一、强化培训，全力督导。提前做好准备，利用晨会、例会、青年员工座谈会邀请协作紧密的保险公司的专业培训师开展培训，使员工详细了解各项保险产品，充分抓住产品亮点向客户进行营销。督促员工加强日常学习，及时更新知识，熟练掌握相关险种的主要条款和操作流程，面对客户的质疑，尽可能地做出明确答复，赢得客户的信任。

 

　　二、拓宽推介渠道，扩大线上销售。充分利用保险产品销售新渠道，通过清晰明了的动态产品演示资料，引导客户自我培训、自助购买，实现了简单、小额标准化保障类产品电子渠道线上销售，大大降低了运营成本。

 

　　三、依托各类载体，实施精准营销。依托总行大数据技术分析精准定位的目标客户，围绕客户关注的健康、养老、教育、医疗、意外和财产继承等热门主题，举办形式多样的理财沙龙，并通过“融e联”开展精准营销，得到了客户的一致好评。

 

　　四、合规销售，防范风险。在了解客户的需求、资产情况和风险接受程度的基础上，充分说明产品风险、收益、保障等特点及相关信息，耐心解释银行代理保险的投保、续保、退保等有关规定和手续，履行如实告知义务，严格遵守销售纪律，做到规范运作，确保代理保险业务合规操作。

 

　　五、完善激励机制，调动员工积极性。为激发全行员工的营销主动性，制定了代理保险业务营销激励办法，明确了谁营销、谁受益的原则，把保险产品营销成果与绩效薪酬分配相挂钩。专业部门安排专人及时进行保险产品营销成果考核，采取“直通式考核”模式，直接把奖励兑现到产品营销人员和业务办理人员，有效调动起全体人员主动营销的积极性。