工行淮安分行组建营销团队，落实高层拜访营销，以客户为中心，拟定一对一资产配置方案，开展分层精准营销，推动私人银行业务的稳步发展。
私银客户的高端性决定客户来源的特殊性，存量客户是拓展私银客户的一个有效途径。该行通过各种金融非金融服务处理好与存量客户的友好关系，通过私银客户转介绍发展行外潜力客户。另外，深挖该行存量未达标潜力客户的需求，围绕日均资产500万元以上和已签约未达标重点客户开展拓户、提质、达标营销维护工作。
该行落实“高层抓高端”营销管理模式，明确私人银行客户发展由支行行长室负责，并与班子成员绩效挂钩考核。各行按周排定拜访营销目标客户清单，支行行长每周排定2名，至少成功拜访营销1名，同时登记营销台账，持续做好跟踪服务工作。
通过组建“支行行长+网点主任+财富财顾+理财经理”的精英营销团队，该行梳理、排定精准营销2.0版本目标客户清单，根据产品画像表的营销难易等级明确牵头营销责任人，实行分层精准营销。
根据客户资产配置状况，财富顾问结合客户需求为私银及潜力客户拟定一对一综合服务方案，精确配置产品，切实达到一户一方案，做到团队营销有方案、有目标、有针对性。
该行建立私人银行数据通报制度，按日通报预约配置，按周通报私银客户拜访进度以及产品销售情况，按月通报私银客户拜访营销成果，对营销乏力的营销团队约见谈话，加强督导帮扶，提升私银业务的贡献度。
