工商银行大同分行矿务局支行着力防堵电信诈维护客户资金安全

    一、强化思想认识，增强防范意识。该行高度重视电信诈骗防范工作，将其纳入相关部门和网点内控案防管理之中，从管理人员到柜面员工层层落实防范工作职责，使员工充分认识做好电信诈骗防范工作对于保障客户资金安全、树立良好服务形象的重要意义，要求员工结合岗位实际切实做好防范工作，有效防范声誉风险。开展电信诈骗预防及处置预案演练，不断增强一线员工的防诈骗意识和反欺诈能力。

    

    二、强化宣传教育，营造群防氛围。将防范电信诈骗宣传活动与金融"六进"活动有机结合，组织员工“进商场、进学校、进社区、进企业、进部队、”开展金融知识宣传及防范电信诈骗宣传。在企业活动室、学校体育场、社区居委会等场所设立宣传展板，发放宣传手册和提供相关咨询，向客户讲解各类诈骗案例，提高客户对电话中奖诈骗、法院查封诈骗、购车退税诈骗、刷卡消费诈骗等诈骗形式的识别应对能力。同时在网点外LED屏上滚动宣传语并设立宣传点，针对每一位来办理业务的客户发放宣传折页和防范诈骗手册，并在大厅显著位置摆放防电信诈骗宣传展板，让客户直观地看到电信诈骗给社会和人民生活带来的极大危害。特别是12月1日个人银行账户分类管理新规实施后，支行将防范电信诈骗与新规推行宣传、解释有机结合，使客户真正认识到了个人银行账户分类管理对有效防范电信诈骗，保障个人账户资金安全的重要性所在，既增强了个人的防范意识，又使新规得到了很好的推行，营造了良好的群防氛围。

    

    三、强化风险提示，时刻警醒提防。严格执行柜面防诈骗相关要求的"规定动作"，坚决做到"三问、两看、一核对"，运用话术“您认识对方吗”，“您转账的用途”，“您确认对方不是在骗您吗”，对客户“刨根问底”，有效守住了客户资金安全的柜面关口。要求大堂经理加大营业区、自助服务区的巡视力度。大堂经理把好第一关的同时，时刻关注客户动向，对用途不明确的客户，待客户办理业务时，与柜员沟通情况，柜员进行二次提醒，一旦发现可疑，立即劝阻客户终止办理业务，从源头上消除风险，确保客户资金安全。与此同时，该行还对柜面新开银行卡、新领信用卡、各类汇款和大额提现、提前支取定期的相关客户进行重点防诈骗提醒，特别是对老人、妇女、学生等汇款人员，严格做到问清事实再办业务，对中青年客户主要提醒其防范假冒钓鱼网站，不乱点陌生短信的网址。在做好服务的同时，进一步履行金融机构的社会责任和义务，通过服务客户、服务民生，切实保护公众客户合法权益，提高客户满意度，树立良好的工行品牌形象。