建行长沙铁银支行开展法律知识宣讲与应诉指导服务

    值两节营销之际，应当是冲刺业务指标，打好收官之仗的时机。建行长沙铁银支行下辖某网点却收到批量某单位诉该网点的法院传票，要求该网点应诉。经过了解后发现，涉案的缘由为该单位通过网银渠道账户代发资金给特定对象，却由于自身工作失误，向部分代发对象重复发放了款项。由于收款对象处于主动或被动失连状态，该单位无法收回错发资金，由此而把我行告上了法庭。

    收到传票后，该行法律人员马上前往网点，核实涉案账户的现实情况并会同网点人员共同收集证据，拟定应诉策略。借此应诉的机会，法律人员召集该网点的经办会计人员与负责人，从法律层面告知上述批量账户开立的应注意的事项，强调在内外部监管日趋谨慎且相关舆情相对多发的环境下，更要严格遵守《反洗钱法》等法律以及人民银行、监管部门制定的规章，对总行省行下发的文件应严格执行，对其中的条文涉及的对象也应作当然解释而不能随意作扩大解释。

    法律人员将《反洗钱法》以及《个人存款账户实名制》规定向网点人员作了解读，告知违反上述法律不但可能在个案中遭遇民事索赔，更有可能就此遭遇行政处罚，切不可盲目追求业务发展，而忽视法律风险。