工商银行河源滨江大道支行成功堵截一起电信诈骗案件

    “感谢银行领导和员工的帮助，让我意识到这是一起电信诈骗案，不然我的钱就没了。”客户吴女士拿着银行卡激动地说。这是2016年11月8号中午发生在工行河源滨江大道支行营业厅的一幕。由于工商银行领导和员工的高度警惕、耐心劝说，成功堵截了一起电信诈骗案件，为吴女士挽回了5万元的资金损失，赢得了吴女士的高度赞扬。

    当天上午，吴女士来接到一个陌生电话，对方自称是上海反洗钱中心调查小组，并告知吴女士的卡涉嫌大额洗黑钱犯罪活动，现要将吴女士的资金进行冻结，并转移到安全账户，待查清案情后返还。吴女士接到电话后，感觉事态严重，顿时惊慌失措，便按照诈骗分子的指引来到银行。在工行河源滨江大道支行的ATM机上，吴女士手持电话一边跟对方通话一边进行操作。工作人员感觉情况异常，便上前了解情况。不久，工作人员听到吴女士说：“左上角是转账汇款，我要按哪个？”出于职业敏感和经验判断，工作人员判定吴女士是接到诈骗电话，当机立断示意该女士不要转账。吴女士停止操作后，并未停止通话。为防止客户资金遭受损失，工作人员一直守候在吴女士身边，直到吴女士挂断电话。支行工作人员先是安抚好吴女士的心情，了解清楚来龙去脉之后，耐心地向吴女士解释：所有公检法机构都不会通过电话进行案件侦破的，这是个骗局。随后支行工作人员指出这个骗局的漏洞，并反复向吴女士宣传电信诈骗的防范要点，吴女士这才知自己上当受骗。

    一直以来，工行河源分行高度重视电信诈骗案件的防范工作，综合运用柜台、LED展示牌、ATM终端提示，借助手机短信、电子银行等载体，通过发放宣传手册、摆放宣传资料、户外设点宣传等多种形式加强警示教育，向客户普及资金诈骗类案件的甄别尝试和防范方法，切实加强广大群众的防范意识。此外，工行河源分行将严格按照人行下发的《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》文件精神，切实加强账户实名制管理，加强转账管理，加强银行卡业务管理，强化可疑交易监测，健全紧急止付和快速冻结机制，加大对无证机构的打击力度，建立责任追究机制，从源头上防止电信诈骗的发生。