今年以来，工行长治分行高度重视企业年金业务拓展工作，以开展 “拓展客户规模，优化客户结构”营销活动为契机，不断创新工作思路，加强营销宣传，多策并举，积极挖掘企业年金业务市场潜力，不断推动企业年金业务的持续发展。
一是领导重视，目标明确。行领导多次对企业年金业务进行专题研究，并且明确主管部门和主管负责人职责、任务，明确对重点客户采取的营销维护方式，由分管行长直接抓。按照“分层营销、贴近市场、贴近客户，提升服务水平、提高市场竞争力”的原则，机构业务部组成业务骨干营销小组，由机构业务部经理带队分包支行，帮助并参与支行营销，为行领导决策提供参考依据。
二是密切沟通，联动营销。在市场调查中我行敏锐捕捉某客户有建立企业年金意向信息，及时部署，多级联合，派出专业队伍赴企业讲解企业年金的相关政策和我行企业年金的业务优势，与企业各层面展开良好的业务互动。我行的服务诚意和专业性赢得了客户的信赖与认可，在与同业机构展开持续且强有力的竞争中，长达一年半的营销终结硕果。此单的签订进一步提高了长治分行在辖区内企业年金市场中的影响力和认可度，为争取新的客户奠定了良好基础。
三是加强营销宣传，积极拓展业务。采取捆绑营销宣传，我行在拓展法人贷款客户的同时，积极宣传企业年金业务及“如意人生”理财业务，坚持以客户为中心，努力适应客户需求，采取紧抓重点客户、不放中小客户的思路。针对大客户、大额资金难以挖掘的情况，广泛发展中小客户，让中小客户切实体验理财带来的收益，进而带动更多的客户加入如意人生理财计划。
四是认真查找不足，服务及时跟进。针对企业年金业务启动率较低的问题，机构业务部进行认真分析，查找原因。机构业务部专门和支行一起去企业了解情况，结合企业年金业务发展现状，加强企业年金业务知识的培训学习，提高服务质量和效率，全行上下联动，想方设法挖掘发展新客户，力争年金业务有新的跨越发展。（张学君
