作为现代社会资金融资的主渠道，金融系统是洗钱的易发、高发领域，因此金融机构是实施预防、监控洗钱行为的主体。今年以来，工行大同分行车站支行认真贯彻落实上级行反洗钱工作的安排和要求，结合支行实际，采取多项措施加强反洗钱内控管理，完善反洗钱工作机制，全力推进支行反洗钱工作再上新台阶。该行的主要做法是：
一、强化组织建设。该支行认真落实上级行反洗钱工作部署和要求，在进一步提高对反洗钱在促进本行业务稳健经营和保障的基础上，全面加强全行反洗钱领导组织建设，坚持把反洗钱工作纳入内控管理工作之中，成立了以行长为组长、主管行长为副组长、各部门、网点负责人为成员的反洗钱工作小组，全面负责本行反洗钱工作。此外专门设立反洗钱岗位，明确岗位工作职责，在实现“集中做、系统做”的基础上，提高集中处理岗位人员的分析甄别能力，营业网点人员做好客户信息采集、尽职调查、重新识别及客户可疑行为的报告工作，发挥了解、熟悉客户的优势，提高客户帐户信息真实性完整率。
二、加强培训学习。支行充分利用每周例会、晨训、网络大学等多种途径，有步骤地做好员工的反洗钱培训工作，组织员工认真学习反洗钱相关法律法规、制度文件、真实案例，分析总结当前反洗钱犯罪的主要途径，重点关注各类典型案件，加强防范。支行定期召开反洗钱分析会，组织全员学习反洗钱业务案例、反洗钱简报、反洗钱风险提示，借鉴经验教训，规范操作流程，认真履职，切实推动“风险为本”工作理念，不断提高操作人员的反洗钱技能，防范洗钱风险。支行认真总结反洗钱工作阶段情况，提高员工对反洗钱工作的重视程度，确保反洗钱各项工作措施得到有效落实。
三、做好宣传教育。认真组织反洗钱宣传工作，营造反洗钱工作良好氛围。按照上级行要求开展了反洗钱宣传季活动。充分发挥网点优势，加强对客户的宣传。网点常年利用在线网络、营业大厅电子屏等方式播放反洗钱宣传视频，对客户进行宣传，引导客户提高洗钱风险防范意识，引导客户主动配合银行履行反洗钱监管要求；同时，网点设立“反洗钱咨询岗”，以通俗易懂的语言，深入浅出地介绍了反洗钱、预防金融犯罪的基本知识和技能，使客户不断强化反洗钱法律意识，更好的履行公民义务，更加关注反洗钱、了解反洗钱、参与反洗钱，形成全社会共同预防和打击洗钱犯罪的良好氛围。
四、完善基础工作。一是加强客户身份识别工作，认真落实客户开户、电子银行注册等源头业务的身份识别，做好尽职调查、联网核查、印鉴核对等基础工作，严把客户准入关，严防客户洗钱风险。二是加强客户信息维护工作，建立定期通报机制，落实专人通过联系客户补录等方式加快维护存量客户信息。三是强化大额和可疑交易监控，办理业务过程中，了解客户资金往来的合理性，关注大额交易客户的资金流向，摸清客户资金来源，突出抓好涉敏业务风险防控，按时作好反洗钱数据录入、报表上报、协助核查等工作，及时纠正和消除管理漏洞和风险隐患。
五、创新工作方式。面对互联网金融快速发展，反洗钱工作重心由柜面逐步向网络转移。面对反洗钱可疑客户，该行在做好柜面调查的同时，对通过互联网交易为主客户通过电话回访方式，并在电话调查过程中事先做好准备，通过预留信息、资金明细对客户进行初步了解后，针对不同客户特征，采取优质客户回访、新产品推介、消费提醒等打开客户沟通渠道，消除客户戒备，进而侧面深入了解客户背景、资金用途，并确保对客户信息保密。
六、严格监督检查。支行反洗钱专业小组认真落实检查监督职责，按季上报反洗钱工作报告，认真做好阶段性工作，认真组织开展年度反洗钱内控工作自查，对发现的问题要彻底进行整改，不留后患。此外，采取定期检查和抽查相结合的方式，重点检查反洗钱相关岗位工作履职情况，检查对公帐户的开立、撤销是否合规，检查大额交易是否出现瞒报、漏报情况。同时把反洗钱工作纳入到内控工作问责制及绩效考评当中，确保反洗钱各项工作事事有人管，落实到位。
