为提高信贷作业监督核准工作水平，2016年，工行大同分行采取积极有效措施，加强信贷管理，确保作业监督核准流程无障碍运行，实现了处理业务发展与风险防控辩证统一、协调一致，促进了信贷业务健康快速发展。
一、不断强化业务素质。该行组织员工认真学习讨论最新的政策文件、规章制度、台账规范操作流程；积极参加总行、省行组织的各种信贷业务培训，不断提高业务素质；注重业务指导，理顺工作流程。在作业监督核准工作过程中，作业监督人员耐心指导并解疑释惑，使前台信贷人员了解掌握具体操作流程、关键环节等，进一步理顺业务流程，避免因不熟悉业务流程而影响业务的正常办理，进一步提高对作业监督重要性的认识；加强交流总结，规范操作流程。作业监督核准人员严格执行总省行信贷作业监督核准相关文件，做到认真审核每一笔信贷业务资料，及时发现和纠正存在的问题，揭示出业务中存在的风险点；定期召开作业监督例会，交流提高作业监督效率的建议及对策措施，规范完善作业监督流程。通过不断学习探索，积累工作经验，提高业务技能。
二、实行限时工作制度。该行实行监督与核准限时工作制度，一方面对已发放的贷款，限时5个工作日内完成资料监督审核和入库管理；另一方面对审批通过尚未发放，需对贷款前提条件进行核准的，个人贷款限时在1个工作日内完成相关资料审核，并出具审核意见；此外，对项目贷款和房地产贷款限时3个工作日、其他法人信贷业务限时1个工作日内完成相关资料审核，并出具审核意见，通过实行准限时工作制度，从根本上解决因区域信贷业务发展不平衡带来的业务积压和业务处理超时问题。
三、监督核准工作前移 。该积极改进贷款监督核准方式、方法，将监督核准工作进一步前移，监督核准人员更新经营理念，改变机关作风，主动参与、提前介入支行企业贷款营销和贷前调查工作，提前了提前熟悉业务基本情况，提前熟悉贷款审批情况和信贷管理要求，保证优质、高效完成贷款监督核准；并对信贷管理人员重新进行科学调整和合理搭配，如贷款监督、核准、监测等工作岗位均实行A、B岗位制度，实现“一岗多人、一人多职”精细化管理要求，最大程度利用人力资源，有力推动信贷业务快速健康发展。
四、做好前提条件落实。严格审核监督合同各要素填写是否规范，内容是否完整、正确，是否出现漏填、错填、涂改、填写不规范等问题。对发现借款合同有瑕疵，不完整、不规范的，立马退回支行整改。对有审批前提条件的信贷业务，监督核准人员根据授信审批提出的条件、和管理要求，查证经办行提供前提条件落实的证明材料，逐笔、逐项、逐条审查条件是否落实、落实是否到位。主要审查监督贷款是否取得借款人、股东或其他有关单位、个人的承诺及资本金到位、帐户、资金管理等意见、条件和管理要求，有无擅自变更前提条件。对前提条件未落实、落实不到位的一律不予核准。
五、严格实行合规放款。该行实际工作中，适度运用核准环节的“倒逼”机制，督促相关人员采用即时整改与限时整改相结合、实质性整改与承诺整改相结合、变更审批意见与尽职调查相结合的方法，最大限度的排除各类问题、风险和隐患。对前提条件或准前提条件落实不到位，融资用途、支付对象与申请审批资料不一致，传统做法、经验做法与现行规定相抵触等重大问题，监督支行即时整改，达不到整改要求的不予核准；对客户信息不完整、管理类资料不完备等涉及资料的完整性问题，限定支行在正式送交纸质档案前补充完善；对合同、协议等格式文本使用错误，主合同与担保合同之间未建立担保关系等涉及有效性问题，监督支行进行实质性整改；对交易合同漏洞百出，交易对象、贸易背景明显可疑的业务，要求调查人员对贷款用途的真实性做出专项尽职调查。 坚持做到不合规不放行、资料不齐不放行，从而严格履行总、分行合规放款制度。
