2016年11月14日，随着建行亚洲3000万港币放款成功，建行长沙铁银支行为客户蔡女士办理的2750万大额存单资金监管私享联联A业务成功落地。从发现客户到需求跟进营销，到以最快的速度为客户办理建亚开户、贷款审批，再到成功转入澳洲投资移民账户，作为全省第一笔澳洲移民业务，该笔业务的成功办理，很好的诠释了如何以跨境业务为切入点，通过“1+1+1+N”团队营销，来实现客户贡献度最大化的客户营销流程。
扎根服务，需求识别
客户蔡女士一直是建行的老客户，2008年就在该行开立了个人账户。该行雷经理十年如一日，每月都与客户联系和见面，已成为很好的朋友。蔡女士肠胃不好，住院期间雷经理不仅常去医院探望，还自己炖制养胃补品为其调养身体。2016年8月一次偶然的机会得知蔡女士有澳洲投资移民的打算，便第一时间向其介绍建行的投资移民产品与服务，并将该需求反馈给上级行。敏锐的感知需求与及时的反馈是营销成功的首要条件。
团队跟进，专业成交
运用团队的协作和专业的技能跟进营销是该笔业务成交的核心。蔡女士属于保守型的客户，虽然通过网点的前期营销对建行的私享联联与投资移民业务未表示拒绝，但并没有做提交资料正式开始办理的决策。这时专业的团队来为其进一步讲解与营销显得尤为需要。雷经理通过联系省行专家及二级行私行中心人员组成三级团队，并联动建亚私人银行、悉尼分行迅速响应，为蔡女士制定了一对一的投资移民服务方案。营销团队把握住蔡女士对于资金安全性的要求，详细说明了采用私享联联相较于其他投资移民方式的优势，在对比了身旁朋友澳洲投资移民的模式后，蔡女士于9月底最终决定在建行通过私享联联办理澳洲投资移民业务，但此时的问题是时间紧迫，11月中旬必须完成澳洲投资。
细心主动，高效办理
业务办理过程由于涉及的环节与机构较多（内地建行、香港建行亚洲、澳洲分行、移民公司、澳洲基金公司），因此资料是否能够细心的准备齐全将直接影响业务的办理速度。为了确保一个月之内完成私享联联业务申报和放款，铁银支行经办团队全力以赴，加班加点整理与补充资料。同时，为了提升客户体验，安排了上门送资料、陪同客户赴港办理相关手续，不为客户提供便利，同时也是一次加深客户关系的机会。一个多月来通跟客户更加密切的往来，客户关系上又有了一次质的提升。而通过私享联联+澳洲投资移民该项业务的完整办理，对于跨境业务办理的流程和注意事项有了更深刻的理解，为以后同类业务的营销打下了坚实的基础。
通过该笔业务的办理，蔡女士成功由白金级客户提升为稳定AUM3000万的私行客户。该客户的提升是铁银支行十年以来对蔡女士维护所积累的功底厚积薄发的体现，也是建行私人银行 “以心相交，成其久远”的经营理念最好的诠释。
