中行常德汉寿支行成功拦截一起疑似冒名开卡业务

    11月20日下午，一名年轻男子手持“涂功杰”的身份证到柜员刘霞处要求开立借记卡和网上银行业务。在办理业务时，柜员刘霞和核准柜员陈丹认真审查客户证件以及相关信息，坚持合规操作。

 

    通过核验身份证件，柜员发现客户所持证件影像与本人存在差异，客户右边脸上有一颗痣，而证件影像上却没有痣。柜员提出异议后，客户解释说现在脸上是受伤后留下的疤。此时柜员又发现客户随身携带两张崭新的他行银行卡，便询问客户开卡开网银的用途，客户不能明确说明用途，只说存钱自己另有他用。

 

    审核客户所填开户资料，客户提供的单位号码为常德市区的电话，工作地点却又是位于汉寿县内。客户此时又解释说单位在汉寿没有装电话，但柜员拨打所填的市区电话，一直处于无人接听的状态。柜台人员以不是本人为由拒绝为该客户开立借记卡，随后客户情绪激动，也不听任何解释，扬言要投诉柜员，并将开户申请书弃于柜台扬长而去。

 

    柜员在第一时间记录下证件信息，并将相关情况反馈给支行其他网点，以提示其他网点工作人员提高警惕，防范类似事件。