建行湖南省怀化城东支行成功堵截一起团体欺诈开户事件

    11月25日上午11点半，建行湖南省怀化城东支行大厅内办理业务的客户络驿不绝，各个柜台正在有条不紊的办理业务。突然，低柜王列柜台前来了十多名个人客户，都是申请办理银行卡开户业务。这些客户大部分为40至60岁的中老年人，其中还有几名是残疾人。这些异常情况立刻引成了王列的注意，于是询问客户开卡的原因及用途，客户回答说是用于代发工资。王列对客户的回答并没有放松警惕，又要求客户提供代发单位的相关信息。客户无法提供就不耐烦的大声嚷道：“你再不给我办，耽误我的时间，我就投诉你！”虽然客户的态度很坚决，要求该行为他办理开户业务，但为了以防万一，王列就叫来营销主管一同来处理这起业务，营销主管一来，这位客户的情绪便更加暴躁起来，在营业厅大喊大叫。当我们在拨打电话联系110报警中心的时候，客户便骂骂咧咧，集体借机溜走了。

    纵观此事，该行认为这是一起由开卡团伙主导的欺诈开户事件,该事件的特征主要有：一是选择办理业务为柜员临近午休或下班时间，柜员在这个时间段容易出现疲劳，放松警惕，业务容易蒙混过关；二是该团伙成员均持偏远山区或相同地域的身份证件，为同一地方居民合伙集体到网点申请办理开户业务；三该开户客户年龄均为40至65岁之间中老年客户，其中部分居民还身患残疾，知识层次不高，属于容易受人忽悠，容易被诈骗份子操控的群体；四属于有组织的集体行动，有人负责牵头，银行一旦有疑问拒绝开户，客户便大声吵闹，声称要投诉银行工作人员侵害其正当权益，如果银行人员拨打110电话报警，一伙人便立即集体消失；五信息不准确，柜员询问其开户原因及用途，称其代发工资，但又无法提供代发单位名称和相关情况，提供的单位也是子虚乌有的名字。

    人行261号文件下发之后，该行的营销主管、营运主管多次在晨会上传达文件精神，要求员工提高警惕，对办理开户的尤其是异地身份证、异地手机、批量开户业务仔细核对。本次事件的成功处置，体现出了该行员工高度的风险防控意识和强烈的责任感，有效的防范了风险事件的发生。