建行湘西泸溪支行开展可疑账户清理工作

    近日，建行湘西泸溪支行对无法核实的可疑账户进行止付操作，按排专人专柜进行止付操作。

    中央电视台CCTV-1新闻上多次曝光，电信诈骗案件发生经过，如果有客户被骗，钱款存入诈骗份子指定账户，就会马上会被分散成N个账户，进行分散开来，他们分工明确，还有专人进行网上银行资金规集，最后通过没有实名制的银行卡在其他地区进行ATM机取现，对这种电信诈骗也是叹为观止。这次大力度对可疑账户清理，就是对没有核实的账户进行大力度的清理，防范电信诈骗案的犯罪份子利用无法核实的账户进行犯罪、洗钱。

    2016年6月至9月间，我行根据人行《中国人民银行长沙中心支行办公室关于开展人民币个人银行结算账户风险排查的通知》文件要求，我行组织全行员工利用下班时间，一个客户一个客户的打电话进行可疑账户排查工作。通过张贴公告在我行大门、前台柜员玻璃、群发短信等进行客户告之，现排查工作已近尾声，仍然还有217个账户，属于人行通告后未在规定时间内提交身份证件进行核实的账户。根据人民银行的要求，主管在渠道P系统人行核查模块下载数据，我行按排专人专柜进行止付操作，中止为这些账户提供非柜面支付服务。

    我行接到州行通知后，立即按排专人、专柜、专门来处理可疑账户，对可疑账户进行止付操作，按照后台导出可疑数据进行统一挂失处理，将无法核实的账户逐个进行手工挂失，主管逐个进行审核进行授权处理。

    我行已经完成第一批无法核实账户的止付操作工作，这次对可疑账户清理，严厉的打击电信诈骗案件的发生。