工行朔州分行针对部分员工账户存在异常交易的问题，从加强思想教育，增强排查责任，突出排查重点，实施量化考核四方面入手进一步强化员工行为动态管理工作。
一、加强思想教育，提高对异常资金交易危害性认识。
开展异常资金交易专题案例分析会，引导员工充分认识当前异常资金交易对整个银行业产生传导和冲击的严峻形势，给银行带来的巨大资金损失和声誉风险，严重影响和干扰了正常经营活动的危害性；通过教育使各支行、各部门高度重视，时刻警惕异常资金交易情况的发生、清醒认识异常资金交易的严重后果和危害性；教育员工严格执行总省行和银监部门的各类禁止性规定，不折不扣地贯彻落实总省行和监管部门提出的“八个不得”和“八个严禁”等要求，增强案防工作责任意识，坚决杜绝异常资金交易行为发生，切实防范因异常资金交易发生的风险事件；教育引导员工积极参与排查工作，主动举报身边发现的不良行为，同时要为举报不良行为有功的员工给予重奖。
二、增强排查责任，有效消除不良行为的发生。
一是层层落实责任，对员工行为动态排查不力、重点岗位人员配置不达要求的，追究支行管理人员和上级行专业部门管理责任。对符合监管部门提出的违背银行企业文化和职业道德的“九种人”进行动态管理；高度关注并彻查员工异常资金交易，赌博、大额举债、违规提供担保等不良行为；将支行负责人、客户经理以及其他可能为客户实现不正当利益提供便利的岗位人员锁定为重点关注对象，采取领导包人，批评教育、扣减绩效、学习有关制度规定、取消评先评优资格等及时进行纠正和帮教，认真做好化解工作等方法化解转化重点关注对象。二是对社会交往复杂、账户资金变动异常、信用卡大额透支以及被人追索债权的员工，对其经手的工作进行全面排查。三是对排查中发现的内控、管理和制度执行中存在的问题及时进行整改，及时发现并堵塞风险隐患。
三、突出排查重点，增强员工行为排查针对性。
在全面进行排查基础上，进一步突出员工行为动态排查重点：一是经商办企业、参与“黄、赌、毒”等行为；二是总行省行确定的“九”个风险点方面存在的不良行为；三是总行规范经营和操作行为“员工行为禁止规定”内容，银监会提出的“九种人”；四是高度关注并彻查员工账户资金变动异常、赌博、大额举债、违规参与民间集资和担保及经商办企业等不良行为，五是严查员工涉及社会融资的“八个严禁”和“八个不得”不良行为；六是将基层网点负责人、一线柜员，以及其他可能为客户实现不正当利益提供便利的岗位人员锁定为重点关注对象，分兵把口进行认真细致排查。
四、实施量化考核，提升员工行为排查有效性
一是将员工行为动态排查工作作为风险防范的一项主要内容，纳入支行和市分行各部门的职责范围，实行量化管理、目标考核、绩效挂钩、评先评优挂钩等。要求各支行、各部室主要负责人认真组织，具体抓好实施，对发现的重大问题要及时报告。二是开通举报信箱、电话，通过对群众反映的问题和提供的线索认真处理和彻底排查，对因敷衍塞责、工作务虚、不认真、走过场的，对负责人进行约见谈话并责令整改；对因重视不够、措施不力、隐瞒实情而形成事故或案件的，按照《员工违规行为处理规定》有关条款，严格追究相关管理人员的责任。
