工商银行晋城分行强化员工日常行为监督管理 有效化解案件风险

    今年以来，工商银行晋城分行充分认识当前案防形势的严峻性和风险管理的复杂性、艰巨性，高度重视防范金融诈骗和非法集资对于维护银行声誉和正常经营重要意义，围绕“五个必须、五个强化”工作要求，不断强化员工日常行为监督管理，有效化解案件风险隐患。

    一是组织开展员工异常行为专项风险排查。构建“从人到事”和“以事找人”相结合的排查工作机制，综合运用业务运营风险管理、内控监测分析、反洗钱、信用卡风险监控等系统，对员工异常资金往来和业务痕迹进行一次排查，重点排查员工个人及其所负责客户账户资金往来、排查与客户大额异常转账等，认真分析排查本行员工是否存在私自销售非本行自主发行的理财产品、非本行授权和代销的第三方机构理财产品的行为。对一些苗头性、倾向性的异常行为组织开展专项排查，及时分析和锁定形成问题的原因和责任人。

    二是建立客户监督机制。通过定期“服务回访”、向客户发送信函等方式，加强与开户异常、资金异动、发生大额业务等重点客户的沟通联系，了解掌握客户经理营销行为，及时发现客户经理违规行为线索，告知银行有关制度要求，重点向客户宣传相关产品的风险防范功能、安全知识等，共同防范可能存在的业务风险。

    三是开展谈话谈心和面对面承诺。支行、部室“一把手”对所辖员工开展谈话谈心活动，重点针对此类案件风险暴露出的管理漏洞和薄弱环节，以及员工行为的可疑特征，展开广泛沟通和戒勉，面对面承诺，进一步强化案防履职力度，形成全员防控、履职尽责的良好局面。