工行朔州分行牢固树立“安全第一”理念，深入落实案件风险排查措施，对五个重点领域开展“排雷式”隐患排查，深入推进合规文化提升工程建设，全方位提升案件防控能力。
一是扎实开展信贷风险排查，高度重视信贷业务风险控制。对涉煤企业有保有压，有选择性的介入，有针对性的预防，把好第一道关口，坚决压住不良贷款反弹势头。强化小企业贷前调查、审查，和贷后管理，特别是针对押品的管理，严格按照贷后管理的要求履职，及时发现和防控风险隐患，从源头上提升风险防范与控制能力。准确把握行业政策，切实加强信贷客户尽职调查，坚持把好“三品”第一位的人品关,在全程掌握客户经营状况和现金流向的基础上提高风险预警和应急处置能力，确保信贷资产安全。
二是扎实开展运行风险排查，全面提升运营风险管控能力。高度重视运营基础管理的重要性，围绕“重点环节管理、重要岗位履职、业务系统应用、异常风险排查、问题整改落实”五个抓手，深入全辖网点全面排查，推广客户预留印鉴电子核验、短信对账、自助回单机对账等电子化手段，抓好基层重要岗位人员履职管理，加强现金、贵金属、代保管等重要物品的管理，狠抓问题整改，彻底根除前查后犯、屡查屡犯等行为，实现整改工作的程序化、规范化、制度化。
三是扎实开展票据风险排查。对今年以来所办贴现业务进行全面清查。主要检查“贴现企业的基本情况的合法性，企业提供的交易合同、增值税发票真实性、有效要素符合逻辑、内部流转文件齐备，跟单资料齐全、完整有效，买入票据复印件、交易合同、税票复印件、查询查复书复印件齐全并复印清晰，协议签订文本、印章合规完整”等方面的情况，确保今年所办理的每一笔业务都合规。
四是扎实开展ATM管理全面风险排查。针对ATM管理的薄弱环节，对全辖的ATM管理情况，进行了全面排查，通过现场观察操作，远程检查日常管理，对ATM管理进行了全流程监督，指出个别支行操作、管理中存在的问题，针对发现的隐患和问题，直接下发整改通知，跟踪问题整改情况，全面规范全行ATM管理，杜绝风险发生。
五是扎实开展员工行为动态排查。针对非法集资、民间融资、经商办企业等敏感环节，深入排查，同时，通过集中学习、案例教育，通过案防知识、典型案例的巡回宣讲，强化对员工的警示，让员工深入了解主要风险点和风险环节，明确防范和控制措施。加大对员工违反“十个严禁”的专项整治力度，借助上级行的相关平台，及时关注员工异常资金往来并做出精确判断。真正落实排查责任，坚持一级包一级、一级对一级负责的原则，定期对全员进行排查跟踪，彻底消除案件隐患。
