建行株洲达标支行堵截假身份证修改客户预留信息业务

    近日，一名客户持身份证来我行办理银行卡修改预留手机号码的业务。在办理业务的时候，柜员钟清风发现客户出示的身份证做不了联网核查，当即验证了客户的卡密码，密码也是正确的，客户解释说身份证没有磁性了，过几天去重新办理。经办柜员仔细比对了客户样貌，与其出示的证件相片确实一致，但照片看上去总有那么点不对劲。柜员在营运主管的建议下，通过关联系统进行带照片核查时发现照片与“本人”完全不一样，后来经我们仔细询问，并要求客户提供辅助证件，该客户无法配合，悻悻离开。最终我们识破，这是一张证件照片被偷梁换柱的假身份证。

 

    客户出示的没有磁性的假身份证来行办理业务，证件上的姓名和身份证号码与真实证件是相符的，且把假证件的照片偷换成了冒名者本人的照片。当时，经办柜员如果仅仅留存了此张没有磁性的身份证复印件，打印脱机核查记录，没有仔细核对联网核查的照片，给客户办理了预留手机号码的变更业务，那么客户的资金肯定会受到损失，我们银行也会遭受极大的风险。在我们日常办理业务的过程中，如果碰到了客户的身份证识别不出来时一定要多留一个心眼，谨慎办理该笔业务。对于消磁的身份证，我们不能仅停留在形式上留存复印件，打印核查记录，也要注意在核查系统中仔细核对客户的照片，一旦有疑义，要求客户出具辅助证件，并且多询问客户的一些信息，与系统信息进行核对，帮助验证客户的身份，最好是要客户换了新的身份证来办理该笔业务。（达标支行   黄煌）