根据建行省行、湘西州银监分局的文件精神,湘西州分行在全行范围组织了“一加强 两遏制”回头看工作,各支行和各业务条线分别对存款业务(含柜面运营)、信贷业务、票据业务、同业业务、理财业务、代销业务、财务管理、信用卡业务、员工异常交易风险、客户参与非法集资风险等10项重点内容进行了自查和重点抽查。针对自查发现的问题,我行积极采取措施,注重整改效率,对各项业务的健康稳健发展起到一定的促进效果。
一、高度重视,强化领导。
回头看工作是国务院和银监会的统一部署,层次高、任务重、时间紧,为确保自查工作顺利进行,湘西州分行制定了《建行湘西州分行“两加强 两遏制”回头看自查工作方案》,由欧学军行长任组长,分管风险工作行领导任副组长,其它行领导为成员。领导小组负责部署全行“回头看”及检查工作,督导各支行、各业务条线工作开展情况,评价全行工作开展成效。领导小组办公室设在州分行风险管理部,负责统筹规划,信息沟通,会议组织等牵头工作。领导小组下设工作小组,负责“上查下”工作的具体落实,确保规定动作的按时完成。
二、精心组织,有序推进。
分管业务行领导召开专题会议要求各部门、各支行要以讲政治、守纪律的高度来对待此项工作,加强工作小组的责任制,量化工作,强化宣导,对各支行、部门自查未发现或发现未上报、经监管部门检查发现的严重违规问题,州分行按照《中国建设银行员工违规处理办法》严肃问责。各部门与省行各对口条线,做好对接工作,结合湘西州分行的工作方案及实际情况,制定各自条线“回头看”工作实施方案,细化检查内容,确保业务及网点检查的全覆盖。对省行及监管部门要求回复的信息做到及时准确,对需整改的问题做到心中有数,将回头看工作保质保量,有序推进,夯实内部管理基础。
三、突出整改,注重实效。
州分行首先是明确整改工作的主体责任,由责任部门和责任支行负责人为整改工作的直接责任人,其次是主管行领导经常在各种会议上提示各部门和支行负责人领导责任和管理责任的同等重要性,再次是各部门和各支行及时确定专门管理员负责整改工作的管理、沟通、落实。整改牵头部门风险管理部定时统计整改情况,通报整改情况,对于整改速度落后的部门及时给予提醒和督促,保证整改工作的整体顺利推进。通过要求部门、支行在落实整改工作的过程中做到问题整改和教育员工的目的,使整改工作达到举一反三的效果,并坚决杜绝重点问题屡查屡犯的情况。
四、巩固成果,加强管控。
为了夯实和防控金融风险,有效地遏制违规经营和违法犯罪行为的发生,进一步巩固扩大“一加强 两遏制”专项检查成果,湘西州分行将继续加强内控工作的统筹管理,明确岗位职责,加大检查监督力度,规范业务经营,创新管理模式,建立横向到边、纵向到底有效沟通机制,提高精细化管理水平,构建 “合规挺在前面”的工作模式和思维,努力提升内控管理能力,推动各项业务和经营管理水平再上新台阶。