工行盐城分行建立网点应急处置机制有效防堵电信网络违法犯罪

    为贯彻落实“中国人民银行 工业和信息化部 公安部 工商总局关于建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制的通知”和“中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知”文件精神，自11月17日起，工行盐城分行在全辖建立了“电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制”，进一步规范网点应急处置流程，全面提高快速查询冻结效率。

    该行明确要求所有对外营业网点都应立即受理电信网络诈骗被害人以及当地“联合整治支付结算重大违法犯罪办公室（联整办）”等主体向银行提出的举报。受理时应建议客户出示本人身份证件，填写《紧急止付申请表》（非被害人举报的可代为填写），详细说明资金汇出账户、收款人开户行名称、收款人账户（以下简称“止付账户”，含本外地工行一、二级等多级账户，可通过7628交易逐步协查）、汇出金额、汇出时间、汇出渠道、疑似诈骗电话或短信内容等（以上内容无法详尽提供的应主动协助客户补填，不得借故拒绝），承诺承担相关的法律责任并签名确认。

    网点受理核实后，由现场管理人员立即在《紧急止付申请表》上审批并注明审批时间，柜员通过“1737账户锁定维护”交易对“止付账户”进行“只收不付”控制。同时，网点应当告知被害人立即拨打当地110报警电话，被害人再将110指定的受案公安机关名称告知网点，并告知被害人银行控制时间为24小时，如需正式冻结止付应由其向公安机关申请出具书面冻结文书。

    应急处置结束后，网点将《紧急止付申请表》扫描件通过NOTES发送至市分行“盐城检查监督”信箱备案。日终网点应留存《紧急止付申请表》原件和“1737账户锁定维护”交易特殊业务凭证，并双人签章证明，随当日传票集中保管装订。此前，该行还积极与上级行主管部门积极沟通并主动报备，得到了上级行主管部门及当地人行“联整办”的肯定和支持。