可能这篇报道，不像一篇报道，更像一篇纪实，站在一线，聊聊从政策下放到我们善融贷落地这“最后的一公里”。
当我们生活被移动互联网、大数据、云计算等新兴技术产品不断冲击时，当我们工作流程正在被业务创新、产品创新、服务创新等多举创新不断优化时，身处单一传统实体矿业经济的我们仿佛也失去了令人垂涎的优势，利差不再是最大的利润来源，背负传统信贷大壳的我们该如何突破？
毫无疑问立足实体，面对矿业经济形势下行，县域内上上下下、大大小小企业几乎全线受影响，新增贷款难度可想而知。行内推陈出新，信贷流程简化的评分卡等创新“武器”不断涌现，我们也终于坐不住了，领导班子决定跳出矿业，即对小微企业信贷客户选择上严格筛选行业。在抽取的企业名单中一遍一遍浏览，这客户可以吗？可能不行，涉矿，枪毙；这户可以吗？不行，涉及房地产，枪毙……终于找到一家从事水利工程项目建设的小微企业，结果在申报过程中又遭遇难题，原因是缺乏信用卡使用常识，导致企业主配偶的信用记录非常糟糕，这下又陷入了被动。这突破的“一公里”到底有多远？
好像就在前方，好像又遥遥无望？最后，领导班子决定还是从挑选出的这户突破，不再寻求新突破口，与企业主商定，夫妻双方一定保持良好的信用记录，半年后再重新申报。
终于，在今天，随着这笔善融贷贷款的发放成功，之前经历的一波三折都成为回忆。 “最后一公里”也终于辗压完成。而在这过程中，我们对于怎样破解小微企业“缺信息、缺信用、贷款慢”等难题又有了新思考，对于从“融资”转变“融智”又有了新认识。
从政策下放到我们支行贷款落地这“最后的一公里”，走的困难重重，也深深印证那句话“当你遇到困难时，就意味着需要改变，困难必须用改变来破解。”
