工行朔州分行以四措并举，扎实开展反洗钱工作

    针对日常反洗钱工作中的薄弱环节，工行朔州分行积极采取有力举措，强化全员反洗钱工作重要性思想认识，确保反洗钱实战工作能力快速提升。

    一、扎实做好反洗钱内控制度建设。成立了由主管行长任组长的反洗钱工作领导组，各基层网点负责人为领导小组成员，修订完善了各业务岗位反洗钱工作职责，制定了反洗钱业务管理考核办法，下发了年度反洗钱工作重点提示要求，并向当地人行进行报备。

    二、扎实做好客户风险分类维护、动态监测工作。对于系统筛选出但经人工分析后确不属于二类风险客户在开展客户尽职调查基础上调低风险等级；针对高风险客户及时安排专人做好尽职调查，全面掌握客户资金交易活动、分析交易特征，采取得力措施防范洗钱和恐怖融资风险，保持好对客户风险分类持续识别。

    三、扎实做好反洗钱业务宣传培训。根据年初制定的反洗钱业务全员培训计划，每级组织开展一次全员反洗钱业务知识再培训，确保人人清楚知晓反洗钱工作职责和业务流程规定，提高反洗钱从业人员专项履职能力；另外根据监管部门要求，按时开展反洗钱主题宣传活动。

    四、扎实做好反洗钱业务检查工作。由合规经理牵头制定检查方案，落实检查工作职责分工，内容包括反洗钱组织建设，内控制度建设、客户身份识别和信息补录、反洗钱客户风险分类、反洗钱专业人员保密纪律执行情况等方面，发现问题苗头迅速纠正辅导，切实把反洗钱工作措施逐项落实到位。