工行朔州分行根据全辖案件防范工作重点，加强个金业务操作风险和流程管理，五种措施有效防范内部经济案件的发生.
（一）完善业务制度，优化业务流程，加强高风险业务环节管理。结合近年来案发特点，重点抓好高风险业务管理，密切关注业务发展中产生的高风险业务和高风险环节，进一步建立健全和完善各项规章制度，制定针对性防范措施。对新业务、新流程、新岗位、新职能，及时修订、完善管理办法和制度，对重点岗位、重点部位、重点环节和重点业务，加大监控和检查力度，同时通过认真研究分析管理层和操作层面具有普遍性的问题，及时梳理和完善相关规章制度，优化业务流程，改善柜员和客户体验，在防范风险前提下，提升服务品质。
（二）加强客户经理管理，规范客户经理行为。严格按照省行《中国工商银行山西省分行个人客户经理管理暂行办法》、总行《关于加强个人金融业务操作风险管理的通知》、总行《营业网点内控管理若干规定》的要求，加强网点负责人、个人客户经理等关键岗位人员管理，规范客户经理营销行为和营销话术，按照“了解你的客户”原则，将合适的产品推荐给合适的客户，并向客户充分揭示风险。密切关注个人金融业务人员行为动态，对有赌博、经商等异常行为的员工，及时采取调离个人客户经理岗位等措施，防患于未然。
（三）强化个人客户信息安全管理。牢固树立“管理客户信息就是管理金库”的风险防范意识。加强个人客户信息安全认识，严格遵守为客户保密的原则，按规定正确使用个人客户信息。个人客户信息系统（ECIS）、个人客户营销管理系统（PBMS）、个人客户信贷管理系统（PCM2003）涉及个人客户信息管理的各级管理人员、业务人员、个人客户经理必须与所在机构签订书面保密承诺。增强员工个人金融信息保护意识，严格执行我行信息安全管理规定，妥善保存或销毁客户申请资料、系统查询信息或打印清单，严防泄漏个人客户信息。
（四）开展职业道德和警示教育。注重全行各级从业人员的职业道德教育工作和警示教育。各行要以总行《员工违规行为处理规定》（工银发[2011]106号）为准绳，加强员工日常行为规范管理，提高风险识别和防范能力，遏制违规行为和案件事故的发生。同时借鉴系统内外案例，进行剖析，汲取经验教训，开展警示教育，促使我行客户经理提高职业道德水准，珍惜自我职业生涯，防范道德风险，提高制度的自觉执行力和风险防范能力。
（五）开展风险监测、分析和检查工作。紧密结合经营转型和“强个金”战略实施，深入分析“五新”拓展中面临的各类操作风险，将个金操作风险控制与全行运营改革相结合，从制度、系统、流程、队伍等方面综合采取措施，不断完善个人金融业务操作风险管理机制。强化个人金融业务准风险事件的监测与分析，重点关注和分析一类风险事件。做好个人金融业务操作风险情景分析。通过开展业务检查，现场检查和非现场检查等多种检查，发现问题所在，提高制度执行力。今年重点对个人理财业务、个人客户经理管理、个人代理业务、借记卡批量开卡业务、自助设备业务管理检查、个人客户信息安全及PBMS系统用户检查、个人客户反洗钱、业务操作指南检查、特种大额储蓄定期存款等开展检查，通过对检查发现问题及时进行整改和处罚，提升个人金融业务员工的风险防范意识、制度执行意识和案作防范意识。
