长期以来，工行温州城南支行与温州医科大学和口腔医院建立了密切的合作关系，而上述两家单位的代发工资均由工行办理。该行对该部分客户的总体资产情况、产品配置情况均已了解，因此针对该部分客户，该行将做深做大总资产，配置相关理财产品，满足客户需求，引导客户资金转移至工行。
下一步，该行将对上述两家单位的教职员工进行分层次营销。利用工行EDW数据库的优势，对温州医科大学及其口腔医院代发工资客户清单批量导出，了解客户所持产品，在工行资产情况等基本信息，针对不同层次客户采用不同方式进行分层营销，有效提升客户金融资产，提高客户对工行的粘连度。同时不断通过EDW数据库，对阶段性营销结果进行分析，找出不足之处，并在下一阶段进行完善，以期获得更好的营销效果。
针对金融资产在1-5万元以下的教职员工客户，该行将以商友卡、天天惠、工银聚富等产品为抓手，以短信批量营销方式进行深度挖掘，吸引客户前来该行洽谈，介绍期限短、资金灵活、收益较活期储蓄高的优势产品，如“日日升”理财保险产品，既满足客户高收益的需求，又能满足客户保障性需求，引导客户将他行卡资金转入工行。该项工作主要由营销产品经理负责，每半月汇报一次营销结果和成果，反馈客户对工行产品的意见与建议，做好客户的跟踪。同时，在营销过程中发现优质的客户立即推荐给理财经理。
金融资产在5万-50万元之间的教职员工客户为该行重点营销的对象，计划分两步进行营销。首先，通过电话形式与客户进行沟通，以商友卡、理财产品、黄金定投、基金定投、特色储蓄等产品为依托，了解客户的真正需求，判断客户风险偏好，根据客户需求配置工行产品，同时做好客户特点的记录。该项工作主要落实于个人信贷客户经理。前期了解客户情况后，该行将邀请部分金融需求相近的客户进行产品的详细了解，采用路演方式，由客户经理、理财经理组成的专业团队，对工行的产品进行深入解说，切合客户的实际需求，现场问答，使客户了解工行的产品优势。
金融资产在50万元以上的客户是工行私人银行客户的潜力资源。对于该部分客户的维护，不仅需要专业可靠的业务技能，还需要感情上的维系与沟通。因此，该行针对该部分客户将做好日常沟通维护，定期邀约客户进行情感维护，或以组建小分队形式上门进行理财沙龙、产品推荐等形式，该项工作主要落实在个人营销客户经理。
金融资产1万元以下的客户大部分为在职研究生。针对该部分客户群体，该行将利用上门服务，将手机银行、网银、融E购等受年轻人欢迎的产品推荐给在职研究生，同时进行现场指导登录操作，使其从了解工行银行卡到了解工行电子产品。同时，指导客户通过手机端进行保本理财产品的自行购买。该行每年会有5-6次的各种类型的活动与医科大学学生建立深层次的交流合作，通过活动宣传与办理，该部分客户在3-5年后将成为工行的潜力优质客户。同时，该行将通过与医科大学的联系，对其新入职员工进行早介入营销，培养新客户群体。
