针对近年来人们利用信用卡违规套现的风险，工行朔州分行认真分析违规套现的特点，特别针对“员工利用信用卡通过特约商户或第三方支付平台等套现，利用借记卡通过办理逸贷套现”的风险认真研究治理措施，坚决“斩断”违规套现“黑手”
一是加强员工合规用卡教育。告知员工违规套现、套贷不仅是一种严重违规行为，一旦套现资金无法偿还，还有可能形成恶意透支，构成诈骗罪，促其自觉提高合规用卡意识。
二是加强对套现、套贷行为的监测核查。运用信用卡风险监控和业务运营风险管理等系统加强监测和预警，对于单笔（或单户）大额、频繁刷卡、交易异常等可疑客户要重点关注，重点加强对行内员工信用卡或借记卡套现、套贷情况的监测；加强辖内逸贷商户的日常监控和现场巡查工作，密切关注高风险行业、交易金额异常、虚假交易套现等情况；对存在套现、套贷嫌疑的及时下发核查通知，员工所在单位要认真核查，并按时反馈核查结果。动态完善员工信息，对离职、行内调动等工作单位发生变化的，及时在系统中对工作单位、联系方式和本行员工标志等信息进行修改。进一步完善相关监控模型，增强对员工违规套现行为的监测识别能力。
三是加强对违规套现行为的处置。对经核查确认存在违规套现、套贷的员工，按照有关规定严肃处理，同时采取降低授信额度、止付、将相关信息录入征信系统和银行间已建立的共享欺诈信息库等措施。
四是加强对离职等员工的授信管理。员工申请离职时，所在单位要查证其所持信用卡状态，如存在逾期透支的需在归还透支款并重新核定其信用额度后方可办理离职手续；对突然失踪或拟被给予开除处理的，要立即冻结其全部透支账户，并将未透支账户授信额度和信用卡总额度调整为0。
五是加强对客户和商户的提示走访。加大风险提示力度，引导客户和特约商户正确认识使用我行信用卡和逸贷产品，规范商户交易行为。开展商户上门走访活动，向商户发放有关虚假交易恶意套现风险提示函，对可疑POS商户严肃告知协助骗贷的责任，并视情况关闭该商户POS所有的消费交易功能。
